اختر منطقتك 
حالة الطقس 
بنهاية العام، قد يكون الوقت مناسبًا لتقييم استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، وقد يشمل ذلك الاستثمار في أماكن جديدة. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) خيارات ممتازة للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة منخفضة الصيانة للاستثمار في قطاعات معينة من السوق. تتطلب هذه الاستثمارات جهدًا ضئيلاً من جانبك، ولكنها يمكن أن تولد ثروة تغير الحياة بمرور الوقت. وهناك صندوق استثمار متداول واحد أقوم بزيادة استثماري فيه بحلول عام 2026 وسأحتفظ به إلى الأبد.
فهم صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) وأنواعها
تُعد صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أدوات استثمارية تجمع بين مزايا الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة. فهي تتداول في البورصة مثل الأسهم، بينما توفر تنويعًا فوريًا لمحفظتك من خلال تتبع مؤشر أو قطاع أو استراتيجية معينة. هناك نوعان رئيسيان من صناديق الاستثمار المتداولة: صناديق السوق العريضة وصناديق النمو.
صناديق السوق العريضة
تتبع صناديق السوق العريضة مؤشرات واسعة النطاق مثل مؤشر S&P 500 أو السوق بأكمله. تعتبر هذه الصناديق عمومًا استثمارات منخفضة المخاطر، ولكنها قد تحقق عوائد متوسطة فقط بمرور الوقت. فهي مصممة لتعكس أداء السوق بشكل عام.
صناديق النمو
من ناحية أخرى، تهدف صناديق النمو إلى التفوق على أداء السوق. يمكن أن تكون أكثر تقلبًا على المدى القصير مع انخفاضات كبيرة، ولكنها لديها القدرة على تحقيق عوائد أعلى من المتوسط بمرور الوقت. تركز هذه الصناديق على الشركات التي يُتوقع أن تنمو بوتيرة أسرع من المتوسط.
صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF: خيار متوازن
يعد صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF (NYSEMKT: VOOG) خيارًا يهدف إلى إيجاد نقطة وسط بين صناديق السوق العريضة وصناديق النمو. يتتبع هذا الصندوق مؤشر S&P 500، ولكنه يتضمن فقط الأسهم من المؤشر التي تظهر خصائص النمو. نظرًا لأن شركات مؤشر S&P 500 هي من بين أكبر الشركات وأقواها في العالم، يمكن أن يساعد هذا الصندوق في الحد من المخاطر مع تحقيق عوائد إجمالية أعلى.
على سبيل المثال، في السنوات العشر الماضية، تفوق أداء صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF على أداء مؤشر S&P 500 نفسه بعوائد إجمالية تزيد قليلاً عن 366٪. يُظهر هذا أداءً قويًا على المدى الطويل للصندوق.
بعبارة أخرى، إذا كنت قد استثمرت 5000 دولار في كل من هذه الأماكن قبل 10 سنوات، فستكون قد جمعت أكثر من 23000 دولار مع صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF مقابل حوالي 19000 دولار مع صندوق يتتبع مؤشر S&P 500.
تقييم العوائد التاريخية وإمكانات النمو
لا توجد ضمانات في سوق الأسهم، لذلك من الصعب تحديد مقدار ما يمكنك كسبه من أي استثمار. ومع ذلك، لا يزال من المفيد فحص العوائد التاريخية لتقدير الأرباح المستقبلية. منذ إطلاق صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF في عام 2010، حقق متوسط عائد سنوي قدره 16.82٪.
للمقارنة، حقق السوق نفسه متوسط عائد سنوي يبلغ حوالي 10٪ خلال السنوات الخمسين الماضية. هذا يشير إلى أن صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF لديه القدرة على التفوق على أداء السوق.
لنفترض أنك تستطيع استثمار 200 دولار شهريًا، وأن استثمارك يمكن أن يحقق متوسط عائد سنوي قدره 10٪، أو 13٪، أو 16٪. فيما يلي تقدير لكيفية زيادة قيمة محفظتك الإجمالية في كل سيناريو، اعتمادًا على المدة التي لديك للاستثمار:
| عدد السنوات | القيمة الإجمالية للمحفظة: عائد سنوي متوسط 10٪ | القيمة الإجمالية للمحفظة: عائد سنوي متوسط 13٪ | القيمة الإجمالية للمحفظة: عائد سنوي متوسط 16٪ |
|---|---|---|---|
| 20 | 137,000 دولار | 194,000 دولار | 277,000 دولار |
| 25 | 236,000 دولار | 373,000 دولار | 598,000 دولار |
| 30 | 395,000 دولار | 704,000 دولار | 1,273,000 دولار |
| 35 | 650,000 دولار | 1,312,000 دولار | 2,690,000 دولار |
مصدر البيانات: حسابات المؤلف عبر investor.gov.
إذا استمر أداء هذا الصندوق بنفس المعدل الذي حققه على مدى السنوات الـ 15 الماضية، فقد تتمكن من كسب أكثر من 2 مليون دولار بعد 35 عامًا. حتى إذا كان أداؤه أقل من المتوقع في المستقبل، فمن الممكن أن تصبح مليونيرًا في سوق الأسهم مع ما يكفي من الوقت والاتساق.
كما هو الحال مع أي استثمار، كلما بدأت في وقت مبكر واستثمرت باستمرار، زادت الأرباح التي يمكنك تحقيقها. مع بضع مئات من الدولارات شهريًا فقط، يمتلك صندوق الاستثمار المتداول Vanguard S&P 500 Growth ETF القدرة على تحويل وضعك المالي وبناء ثروة تغير حياتك. الاستثمار في أسواق الأسهم يحتاج إلى دراسة وبحث.
من المتوقع أن تستمر البنوك المركزية في مراقبة التضخم و اتخاذ الإجراءات اللازمة لضمان استقرار الأسواق المالية في العام 2026. يجب على المستثمرين متابعة هذه التطورات عن كثب، حيث يمكن أن تؤثر بشكل كبير على عائدات الاستثمار. كما ينبغي الانتباه إلى السياسات الحكومية الجديدة المتعلقة بالضرائب والاستثمار، والتي قد توفر فرصًا أو تحديات جديدة.
