على الرغم من الظهور الرجعية ، فإن التحقق من الاحتيال يشهد انبعاثًا مفاجئًا ، حيث يسرق المجرمون مليارات الدولارات من خلال هذه المخططات.
وفقًا لخدمة التفتيش البريدي في الولايات المتحدة (USPIs) ، فإن “فحص الغسيل” يسبب أضرارًا مالية كبيرة على الأميركيين. تقرير المفتشين البريديين يعتقلون أكثر من مليار دولار من الشيكات الاحتيالية والطلبات المالية سنويًا.
على الرغم من ظهور المعاملات المالية الرقمية ، يستهدف اللصوص بشكل متزايد البريد الذي يحتوي على فحص ورقي كنقطة ضعيفة في النظام.
باستخدام الإمدادات المنزلية المشتركة ، يمكن للمحتالين تعديل الفحوصات المسروقة عن طريق إزالة المعلومات الأصلية واستبدال التفاصيل الخاطئة قبل إيداعها تحت الهويات المفترضة. أدناه ، نوضح تكتيكاتهم وكيفية حماية نفسك.
التحقق من الغسيل هو طريقة سرقة حيث يسرق المجرمون الشيكات ، عادة من صناديق البريد ، واستخدام المواد الكيميائية المنزلية مثل مزيل طلاء الأظافر أو فرك الكحول لمحو الحبر. بعد إزالة المعلومات الأصلية ، يغير اللص اسم ومبلغ المستفيد ، ويصبح صرف الشيك الذي تم تغييره ويهرب مع الأموال المسروقة.
شهد هذا المخطط ، الذي كان موجودًا منذ عقود ، زيادة كبيرة في الحوادث منذ عام 2021 ، مع مضاعفة قضايا الاحتيال في التحقق تقريبًا وفقًا لمركز شكاوى الجريمة على الإنترنت في مكتب التحقيقات الفيدرالي. يحذر المفتشون البريديون من أنه من المتوقع أن يزداد هذا الاتجاه المقلق طوال عام 2025.
تم التعرف على المنظمات الإجرامية لبيع الشيكات المسروقة على المنصات الرقمية وتجنيد الأفراد المعروفين باسم “البغال الأموال” لإيداع الشيكات المزيفة إلى حسابات احتيالية ، وفقًا لناسداك فيرافين. في تطور معاصر من مخطط الاحتيال الذي تم تقديمه منذ فترة طويلة ، يتم الآن تداول هذه الشيكات المسروقة على أسواق الويب المظلمة في مقابل العملة المشفرة.
تُظهر حالات العالم الحقيقي مدى سرعة حدوثها ، ويفقد الضحايا الآلاف.
وفقًا لـ ABC7 NY ، عندما أرسلت كارول بيرلمان شيكًا بقيمة 656 دولارًا ، قام المجرمون بتغييره إلى 9000 دولار. على الرغم من أن مصرفها استعاد الأموال في النهاية ، إلا أنهم فعلوا ذلك فقط بعد أن غطت وسائل الإعلام المحلية قصتها.
في نفس تقرير ABC7 NY ، أصبح مات شيك ضحية بعد إيداع دفع المقاول في صندوق بريد الشارع. في غضون أيام ، قام شخص ما بتعرضه وصرفه مقابل 7500 دولار.
تم الإبلاغ عن مجلة Fortune عن رجل الأعمال ستيف ، الذي صدم لاكتشاف أن دفع مصلحة الضرائب بقيمة 310،000 دولار لم يسبق له مثيل. كان اللصوص قد غسلوا الشيك كيميائيًا ، ليحلوا محل “مصلحة الضرائب” باسم آخر قبل إيداعه. اضطر إلى دفع ضرائبه مرة أخرى ، بما في ذلك العقوبات والفوائد ، بينما كان لا يزال يقاتل مع مصرفه لاسترداد الأموال المسروقة.
توضح هذه الأمثلة الواقعية الأثر المدمر لغسل الشيكات والتحديات التي يواجهها الضحايا في استعادة أموالهم. في حين أن بعض الناس يحصلون على أموالهم بسرعة ، فإن العديد من الآخرين يتحملون أشهر من الانتظار وعدم اليقين.
كيف يمكنك حماية نفسك من أن تصبح الضحية القادمة لهذا الاحتيال الشائع بشكل متزايد؟
الأثرياء والأميركيين الشباب يتخلىون عن الأسهم – إليك الأصول البديلة التي يعانون منها بدلاً من ذلك
على الرغم من أن المدفوعات الرقمية شائعة ، إلا أن الشيكات تظل ضرورية في بعض المواقف. إذا كنت لا تزال تستخدم الشيكات ، ففكر في هذه التدابير الوقائية لمنع غسل الفحص:
تجنب صناديق البريد في الهواء الطلق: عند إرسال مستندات مهمة ، مثل الشيكات ، من المستحسن استخدام مكتب بريد للبريد بدلاً من صندوق بريد قياسي.
تحقق من بريدك بانتظام: لتجنب تراكم البريد وحماية عمليات التسليم الخاصة بك أثناء الغياب ، فكر في استخدام خدمة البريد USPS عندما تكون بعيدًا عن المنزل لفترات طويلة.
اكتب أكثر ذكاءً: عند إكمال المستندات المهمة ، يوصى باستخدام أقلام الهلام أو كرة الدوارة بالحبر الأزرق أو الأسود الدائم ، لأن هذا يجعل التغيير أكثر صعوبة. تأكد من إكمال كل حقل جيدًا ، ولا تترك أي مساحات فارغة.
التغطية: لحماية المعلومات المالية الخاصة بك من سرقة البريد المحتملة ، استخدم مظاريف الأمان عند إرسال الشيكات. تتميز هذه الأظرف المصممة خصيصًا أنماطًا تمنع المحتويات من أن تكون مرئية من خلال الورقة.
اذهب رقميًا: استخدم خيارات الدفع الرقمية مثل أنظمة الدفع الفاتورة المصرفية أو تطبيقات الأجهزة المحمولة بدلاً من إرسال الشيكات الورقية عبر البريد.
راقب الحسابات: تحقق من حساباتك بانتظام وقم بإعداد تنبيهات المعاملات لالتقاط الاحتيال مبكرًا.
تصرف بسرعة: اتصل بالبنك والشرطة المحلية و USPIs على الفور إذا كنت ضحية.
قد يبدو غسل التحقق وكأنه عملية احتيال عفا عليها الزمن ، لكن مخطط الاحتيال هذا يستمر في استنزاف مليارات الدولارات من الضحايا المطمئنين ، حتى في عصرنا الرقمي. يمكن لهذا الخداع المتطور التقاط المستهلكين الأكثر حذراً على حين غرة. من خلال البقاء في حالة تأهب واختيار بدائل دفع أكثر أمانًا عند توفرها ، يمكنك حماية نفسك من خسائر مالية كبيرة وتجنب أن تصبح إحصائية أخرى.
ابق على دراية. انضم إلى أكثر من 200000 قارئ واحصل على أفضل ما في Moneywise مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك كل أسبوع مجانًا. اشترك الآن.
توفر هذه المقالة المعلومات فقط ويجب عدم تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره دون ضمان من أي نوع.
اختر منطقتك 
حالة الطقس 
