اختر منطقتك 
حالة الطقس 
قد تختفي Credit Suisse لكنه بعيدًا عن نسيانه. تعد المحكمة العليا في لندن أحدث مكان لاكتشاف الإخفاقات في البنك السويسري الموقر قبل استحواذه في حالات الطوارئ في عام 2023 بواسطة UBS منافسه.
مبنى Rolls في لندن هو المكان الذي يتم فيه تعرض معركة قانونية بقيمة 440 مليون دولار بين صندوق Credit Suisse Investment ، و SoftBank ، وشركة تابعة لشركة Greensill Capital ، وهي المجموعة التي أسسها الممول الأسترالي Lex Greensill. جلب الصندوق الدعوى في محاولة لاسترداد مئات الملايين من الدولارات التي تقول إن المستثمرين خسروا بعد انهيار الخضر عام 2021 ، والذي كان بدوره مدعومًا من قبل SoftBank.
تسبب انهيار Greensill في تعليق Credit Suisse وإغلاق أموال بقيمة 10 مليارات دولار والتي أقرضت أموالاً عبر أعمال تمويل سلسلة التوريد ، محاصرة مدخرات أكثر من 1000 من عملاء البنك السويسري الأكثر قيمة.
أمر السيد القاضي مايلز ، القاضي الذي يرأس المحاكمة لمدة أربعة أسابيع ، بالإفراج يوم الأربعاء عن تقرير تم إعداده للمنظم السويسري فينما من قبل شركة محاماة خارجية. كما طلب إصدار نسخة من الحكم اللاحق في Finma حول علاقة Credit Suisse مع Greensill ، بعد طلبات من التايمز المالية وغيرها من المنظمات الإعلامية. تم تقديم مقتطفات من الملفات المكونة من 500 صفحة كدليل في المحاكمة.
تكشف ملفات FINMA السرية سابقًا عن معلومات جديدة عن طبيعة علاقة Credit Suisse مع Greensill ، بالإضافة إلى الإخفاقات الثقافية التي يجب على UBS معها مع استمرار دمج المقرضين.
وهنا أبرز الأحداث.
الأسرار والأكاذيب
تسببت علاقة Credit Suisse مع Lex Greensill في “أضرار كبيرة في السمعة” للبنك الذي انتهى الآن ، حيث “يعتمد” سذاجة “المديرين التنفيذيين على المعلومات التي تلقوها من الممول الأسترالي للدفاع عن الشراكة ، وفقًا للمنظم المالي في سويسرا.
وقال فينما إن البنك فشل في التصرف وفقًا للتحذيرات التي تلقاها حول Greensill Capital وفي بعض الأحيان أعاق المحققين خلال تحقيقه.
وقالت هيئة الرقابة إن الاستفسارات إلى Credit Suisse بشأن الادعاءات ضد قطب المعادن Sanjeev Gupta و Greensill “تم الرد في بعض الأحيان بشكل غير مكتمل أو مضللة أو غير صحيحة” من قبل البنك.
وأضاف فينما: “لقد قوبلت الأسئلة الحرجة مرارًا وتكرارًا بمقاومة من البنك ومستوى إدارته العليا ، حتى عندما يطرحها المنظم بشكل متكرر. يصعب فهم هذا السلوك”.
تُظهر تقارير 2022 أيضًا كيف تمكنت Lex Greensill من “لعب المصالح المختلفة” داخل Credit Suisse “ضد بعضها البعض” ، وفقًا لفينما. لم يستجب متحدث باسم Lex Greensill على الفور لطلب طلب تعليق.
منذ استحواذها على Credit Suisse التي ترعاها الدولة ، أُجبرت UBS على التعامل مع القضايا القديمة لمنافستها السابقة ووافقت حتى الآن على دفع مئات الملايين من الدولارات لتسوية القضايا القانونية الأخرى. يقول UBS إن ملفات FINMA تتعامل مع Legacy Credit Suisse التي تسبق الاستحواذ.
نصائح مجهولة
تكشف ملفات FINMA أن إدارة Credit Suisse تلقت العديد من النصائح المجهولة ، وحذرتها من Greensill Capital ، بالإضافة إلى مواجهة عدد كبير من المقالات “السلبية” من FT وغيرها حول المجموعة.
ادعى Greensill Capital أنها استخدمت التكنولوجيا لإحداث ثورة في مكانة تمويل سلسلة التوريد ، مما يقدم دورها على أنه يساعد على معالجة مشكلة مدفوعات الفاتورة البطيئة.
في حكم إنفاذ ديسمبر 2022 ، قالت فينما إن نصائح مجهولة إلى الإدارة العليا للبنك فشلت في المطالبة بالتحقيقات المتعمقة.
وقال فينما: “هذا على الرغم من حقيقة أن المحتوى المحدد وصياغة المراجع المجهولة قد تشير إلى أنه ينبغي أن يؤخذوا على محمل الجد”. “اعتمد البنك بسذاجة على معلومات من Greensill.”
في إحدى الحالات ، بعد رسالة بريد إلكتروني مجهولة التي أثارت مخاوف بشأن علاقة البنك مع Greensill و Michel Degen ، التي قادت وحدة إدارة الأصول السويسرية السويسرية و EMEA ، إلى أعضاء المجلس التنفيذي لـ Credit Suisse.
في البيان ، وصف Degen “Greensill Capital بأنه شريك تجاري ناجح ومهني للغاية أن البنك قد فحص بالتفصيل” ، وفقًا لفينما. وأضاف المنظم: “لقد أخذ النص المستخدم هنا حرفيًا من بيان من قبل Lex Greensill”.
أخبر أحد المحامين الذين يمثلون ديجين فريق FT يوم الخميس أنه تمت إضافة بيان من Greensill إلى نهاية البريد الإلكتروني.
وأضاف محامي ديجين: “إذا كنت تقول أن السيد ديين أعاد إعادة صياغة ما قاله ليكس غرينسيل ، فأنت أخطأ في قراءة التقرير”.
أطلقت Credit Suisse 11 موظفًا اعتبروا “مسؤولاً مشتركًا” عن فشل البنك على Greensill ، وفقًا للملفات.
“إهمال أو أسوأ”
ألقى The Finma أن FINMA ألقيت مزيدًا من الضوء على تداعيات مقال FT الذي كشفت في عام 2020 أن مؤيد Greensill SoftBank قد استثمر في صناديق Credit Suisse ، والتي كانت تضفي أيضًا مبالغ كبيرة على الشركات الأخرى المدعومة من مجموعة التكنولوجيا اليابانية.
أصدر البنك في البداية بيانًا يزعم أن التقارير الإعلامية الأخيرة كانت تحتوي على “بيانات غير دقيقة ومضللة”. ومع ذلك ، بعد إجراء تحقيق داخلي ، اكتشف Credit Suisse أن المديرين التنفيذيين وقعوا على ما يسمى “رسالة جانبية” مع SoftBank التي انتهكت قواعد الأموال.
ذكرت لجنة التدقيق في Credit Suisse في رسالة بريد إلكتروني حول نتائج التحقيق: “سلوك المديرين التنفيذيين ، أنا آسف أن أقول ذلك ، إما الإهمال أو الأسوأ”.
قام Credit Suisse بتوبيخ اثنين من الموظفين على الرسالة الجانبية ، وسلمهما “تحذير نهائي”. تُظهر تفاصيل هذا التوبيخ المدرجة في ملفات FINMA أنه تم توصيل بيان “مضللة” إلى الجهة المنظمة حول الأموال.
تم إرسال جواسيس الشركات
تُظهر التقارير أيضًا أن المسؤولين التنفيذيين في Credit Suisse حاولوا دون جدوى دفع Greensill إلى الحد من التمويل إلى تحالف GFG من Gupta ، والذي تسبب في خسائر كبيرة لعملاء البنك بعد انهيار Greensill.
وفقًا لحكم فينما ، استأجرت Credit Suisse شركة للتحقيقات الخاصة ، Deligence ، لإنتاج تقرير عن GFG في عام 2018 ، بسبب المخاوف المتزايدة بشأن سيولة المجموعة.
كان هذا قبل عام قبل أن تضرب فضيحة التجسس البنك ، مما سيؤدي في النهاية إلى إرجاع خروج الرئيس التنفيذي لـ Credit Suisse ، Tidjane Thiam. كان البنك قد أمر بشكل منفصل محققين من القطاع الخاص في التحقيق بالتجسس على رئيس إدارة الثروات ، إقبال خان ، بعد أن استقال للانتقال إلى UBS.
أثار تقرير GFG للمحققين العديد من الأعلام الحمراء حول أعمال غوبتا ، بما في ذلك الادعاءات حول معاملات الأحزاب ذات الصلة غير المعلنة ومشاركتهم المشتبه فيها في “احتيال كاروسيل” ، وفقًا لحكم فينما.
تعرض GFG في وقت لاحق التحقيق من مكتب الاحتيال الخطير في المملكة المتحدة ، لكنه نفى ارتكاب مخالفات. رفض GFG التعليق.
تمت مناقشة خطط لتقليل تعرض الأموال لشركات غوبتا في أوائل ديسمبر 2018 ، في نفس الشهر ، شارك رئيس الامتثال للبنك نتائج تقرير المحققين الخاصين مع الزملاء.
تقدمت Lex Greensill سلسلة من التعهدات لتقليل التعرض لـ Gupta ، وأخبرت Credit Suisse المديرين التنفيذيين: “لديك دماء مني. لا ، لا ، أنا أنا شخصياً ملتزم بها”. ومع ذلك ، وجدت فينما أن الأسترالي “يضعون أيضًا ضغوطًا على إدارة المحافظ لشراء السندات التي زادت من التعرض بالفعل”.
أعرب الموظفون في كثير من الأحيان عن إنذاره عند التعرض العالي المستمر للأموال لشركات غوبتا ، مع أحد كبار المسؤولين التنفيذيين عبر البريد الإلكتروني زميلًا: “لماذا يعود GFG إلى 1BN !!!!!”
“لا أعرف إذا وجدت ذلك مطمئنًا للغاية”
ألقت ملفات Finma أيضًا الضوء على محاولات البنك للوصول إلى ممارسة ممارسة Greensill لتمويل ما يسمى “القادم المستقبلي” ، وهو مصطلح لفواتير المستقبل الافتراضية على الصفقات التي لم يتم الاتفاق عليها بعد.
وجد Finma أن Credit Suisse “لم يكن في وضع يسمح له بالتمييز بين ومراقبة القادم المستقبلي والفعلي” ، في حين لم تظهر الإشارات إلى المصطلح في مستندات الصندوق أو مواد التسويق.
تم إخبار أحد الموظفين الذين سألوا أحد زملائهم الكبير عن ممارسة تمويل القادم المستقبلي في أبريل 2020 أنه “على ما يرام” لأن القضية قد تمت مناقشتها مع Lex Greensill. أجاب الموظف: “هممم. لا أعرف ما إذا كنت أجد ذلك مطمئنًا للغاية الآن”.
انهارت غرينسيل بعد أقل من عام ، في مارس 2021. بعد عامين ، ستتبعها كريدي سويس.
