اختر منطقتك 
حالة الطقس 
أحد مفاتيح النجاح المالي على المدى الطويل هو الحفاظ على محفظة متوازنة تساعد على حماية ثروتك خلال فترات الاضطراب الاقتصادي وسوق الأوراق المالية.
والفكرة هي أنه عندما تتراجع إحدى فئات الأصول، فإن فئة أخرى ستعوض ذلك من خلال الاستمرار في النمو. هذا يعني أنه لا داعي للقلق بشأن تعرضك للخسارة المالية لأنك تعتمد بشكل كبير على فئة أصول واحدة.
كيف تبدأ الاستثمار بأقل من 1000 دولار
اكتشف المزيد: 9 طرق منخفضة الجهد لتحقيق دخل سلبي (يمكنك البدء هذا الأسبوع)
إذًا كيف تبدو المحفظة المتوازنة المثالية؟ طرحت GOBankingRates هذا السؤال على ChatGPT، وإليك ما جاء فيه.
تعرف أيضًا على كيفية الاستثمار مثل وارن بافيت، وفقًا لموقع ChatGPT.
أول شيء يريدك ChatGPT أن تعرفه هو أنه لا توجد محفظة متوازنة “مثالية” مقاس واحد يناسب الجميع. كل هذا يتوقف على عمرك ودخلك ووضعك العائلي وأهدافك وعوامل أخرى.
ولكن هناك بعض الإرشادات العامة التي يمكنك اتباعها، بدءًا بأنواع الأصول التي يجب عليك تضمينها في محفظتك الاستثمارية. وهنا المتهدمة:
لتحقيق التوازن المثالي بين محفظتك الاستثمارية، ستحتاج أولاً إلى الموازنة بين عدة عوامل. فيما يلي بعض الأمور التي يجب أخذها بعين الاعتبار، وفقًا لموقع ChatGPT:
-
الأهداف (التقاعد، بناء الثروة، الدخل، الخ)
-
الأفق الزمني (المدى القصير مقابل المدى الطويل)
-
تحمل المخاطر (محافظ، معتدل، عدواني)
-
احتياجات السيولة (متى قد تحتاج إلى المال)
-
صافي القيمة واستقرار الدخل.
شاهد: لماذا يجب أن تبدأ الاستثمار الآن (حتى لو كان لديك 10 دولارات فقط)
يمكنك إبقاء محفظتك بسيطة من خلال قصرها على الأسهم والسندات والحسابات النقدية. ولكن كما أشار ChatGPT، فإن هذا لا يتناسب بالضرورة مع محفظة حديثة ومتنوعة وطويلة الأجل توازن بين النمو والاستقرار والابتكار.
إليك ما أوصى به ChatGPT كنموذج “متنوع بشكل مثالي” للمستثمرين المعتدلين إلى العدوانيين بأفق زمني يبلغ 10 سنوات أو أكثر.
|
نوع الأصول |
نطاق التخصيص |
غاية |
|
الأسهم/الأموال |
40%-50% |
النمو، زيادة رأس المال |
|
الولايات المتحدة سقف كبير |
20%-25% |
الاستقرار، والتعرض للرقائق الزرقاء |
|
الولايات المتحدة قبعة متوسطة وقبعة صغيرة |
5%-10% |
ارتفاع إمكانات النمو، والمزيد من المخاطر |
|
المتقدمة الدولية |
5%-10% |
التنويع العالمي |
|
الأسواق الناشئة |
5%-7% |
مخاطر أعلى، مكافأة أعلى |
|
السندات |
15%-25% |
الاستقرار والدخل وانخفاض التقلبات |
|
السندات الحكومية |
5%-10% |
ملاذ آمن، وتحوط من الركود |
|
سندات الشركات |
5%-10% |
الدخل، العائد أعلى قليلا |
|
السندات الدولية |
0%-5% |
التنويع العالمي |
|
العقارات (صناديق الاستثمار العقارية أو المباشرة) |
10%-15% |
تحوط التضخم والدخل السلبي |
|
صناديق الاستثمار العقارية (المتداولة علناً) |
5%-10% |
سهولة الوصول، وإيرادات الأرباح |
|
العقارات المباشرة |
0%-10% |
التقدير على المدى الطويل، والتدفق النقدي |
|
الأصول المشفرة/الرقمية |
1%-5% |
مخاطر عالية، وعائد محتمل مرتفع |
|
البيتكوين والإثيريوم |
المواقف الأساسية |
مخزن القيمة، العقود الذكية |
|
الرموز الأخرى |
تخصيص صغير |
الرهانات المضاربة |
|
النقد والادخار |
5%-10% |
السيولة، صندوق الطوارئ |
|
مدخرات / أقراص مدمجة عالية الإنتاجية |
3%-5% |
مخاطر منخفضة، بعض الفائدة |
|
سوق المال أو السندات القصيرة |
2%-5% |
موقف سيارات لمدة قصيره |
|
البدائل (اختياري) |
0%-5% |
التنويع، الارتباط المنخفض |
|
السلع (الذهب والفضة) |
0%-3% |
تحوط التضخم |
|
الأسهم الخاصة/رأس المال الاستثماري |
0%-3% |
إمكانات عائد عالية (غير سائلة) |
مرة أخرى، لا توجد محفظة ذات مقاس واحد يناسب الجميع. هذا التخصيص مخصص للمستثمر المعتدل إلى العدواني مع أفق زمني طويل الأجل. لمعرفة ما يناسبك، فكر في قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك، وفكر في مناقشة الأمر مع مستشار مالي.
