اختر منطقتك 
حالة الطقس 
إن عمليات الاحتيال المشتري في العناوين الرئيسية كل يوم ، ولكن هناك عدد متزايد من المشترين يمسكون الشركات عن طريق عكس الرسوم على مشترياتهم. هذا سيناريو البائع-جوار.
تخيل أنك تدير متجرًا ثمينًا للمعادن ويريد العميل شراء بقيمة 3000 دولار من الذهب عن طريق النقل البنكي. يمكنك التحقق من هويتهم ، وأكمل البيع وتسليم الذهب. كل ذلك من الكتاب ، أليس كذلك؟
ليس تماما. وبعد شهر ، اتصل العميل ببنكهم للاعتراض على التهمة ، مدعيا أنهم تم خداعهم لشراء الذهب من قبل طرف ثالث.
البنك مقتنع بقصة العميل ، ويقوم بإلغاء التحويل البنكي ويسحب الأموال من حساب التاجر الخاص بك ، مما يتركك بدون دفع – وتجاوز متجرك من الذهب بقيمة 3000 دولار ، وهو أمر يصعب تتبعه.
يمكن أن يحدث نفس الشيء مع العملاء الذين يطلبون عكس عمليات نقل الأموال الإلكترونية (EFTS) أو رسوم بطاقات الائتمان. تسمى مثل هذه المعاملات “الاحتيال الودي” أو “الاحتيال على رد الشحن”.
ربما كان العميل بالفعل ضحية لعملية الاحتيال ، أو يمنع عملية احتيال. في كلتا الحالتين ، يتم ترك عملك بخسارة.
لسوء الحظ ، هذا ليس حدثًا غير شائع ، خاصة بالنسبة للشركات التي تتعامل مع الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة ، والتي يتم استهدافها بشكل متكرر في عمليات الاحتيال.
إليك ما يحدث وكيفية حماية عملك.
عادة ما تسمح البنوك بعوامل الرسوم أو انعكاسات الدفع فقط في ظل ظروف معينة:
-
المعاملات غير المصرح بها. يدعي العميل أنهم لم يسمحوا بالشراء.
-
أخطاء الفواتير. تم تكرار الشحنة أو غير صحيحة أو مشحونة بالمبلغ الخاطئ.
-
نشاط احتيالي. تم إجراء عملية الشراء تحت ادعاءات كاذبة أو من خلال الخداع.
-
عدم تلقي السلع أو الخدمات. لم يتم تسليم العنصر أبدًا أو كان معيبًا أو لا يتطابق مع الوصف.
في كثير من الحالات ، تتخلف البنوك عن حماية المستهلك ، خاصةً عندما يزعم الاحتيال. ومع ذلك ، مع التحويلات الأسلاك ، التي تعتبر في كثير من الأحيان نهائيًا ولا رجعة فيه ، تكون القواعد أكثر تعقيدًا ويستغرق الانعكاس المزيد من الوقت.
عصبية حول سوق الأوراق المالية؟ كسب الدخل الفصلي المحتمل من خلال صندوق العقارات الخاص بمبلغ 1 مليار دولار – حتى لو لم تكن مليونير. إليك كيفية البدء بأقل من 10 دولارات
ستسمح بعض البنوك للعملاء بتقديم شكوى وإطلاق التحقيق ، خاصة إذا ادعوا أنهم تعرضوا للاحتيال أو الإكراه على إجراء عملية شراء.
