كيفية منع المقتنيات التي تبلغ قيمتها مليون دولار من خرق خطتك العقارية

قد تحصل شركة Benzinga وYahoo Finance LLC على عمولة أو إيرادات على بعض العناصر من خلال الروابط أدناه.

من النبيذ الفاخر إلى الجيتارات القديمة وحقائب بيركين، انتقلت المقتنيات الراقية إلى ما هو أبعد من عالم الأثرياء. مع قيام المزيد من المستثمرين بإضافة أصول قابلة للتحصيل بقيمة مليون دولار إلى محافظهم الاستثمارية، يظهر سؤال جديد: ماذا يحدث عندما ترتفع قيمة استثمارك وتفشل الخطط العقارية التقليدية في حمايتها؟

كتب ماثيو إف إرسكين، محامي الصناديق الاستئمانية والعقارات، في مساهمة لمجلة فوربس: “بدون تخطيط عقاري متخصص، يمكن أن تؤدي هذه الأصول القيمة إلى ضرائب بالملايين، ونزاعات عائلية، ومبيعات قسرية”.

لا تفوت:

فكر في اتخاذ هذه الخطوات حتى تعرف عائلتك قيمة مجموعتك، وتفهم ما يجب فعله بها وتجنب فواتير الضرائب الكبيرة.

اكتب الأوصاف والتقط الصور ولاحظ حالة العناصر الموجودة في مجموعتك. قم بتضمين شهادات الأصالة وتاريخ الملكية وسياسات التأمين وتعليمات الرعاية.

اطلب من مثمن محترف تقديم القيمة السوقية العادلة لمجموعتك بانتظام، ربما لتحديث التخطيط المالي السنوي الخاص بك.

اختر من بين هذه الخيارات الثلاثة لتوزيع مقتنياتك: تركها لورثتك، أو التبرع بها لجمعية خيرية، أو بيعها وأنت على قيد الحياة وتوزيع العائدات.

تتجه: قال وارن بافيت ذات مرة: “إذا لم تجد طريقة لكسب المال أثناء نومك، فسوف تعمل حتى تموت”. إليك كيف يمكنك كسب دخل سلبي بمبلغ 100 دولار فقط.

اختر وكيلًا يتمتع بخبرة في المجموعات القيمة أو لديه الوسائل اللازمة لتوظيف متخصص يتمتع بخبرة في مجال المقتنيات.

أثناء التخطيط العقاري، قم بتضمين رغباتك وخطة جرد وتقييم وتوزيع مفصلة في وصيتك وثقتك.

خذ وقتًا للجلوس والتحدث مع أفراد العائلة حول مقتنياتك حتى يعرفوا ما هو موجود في خطتك المكتوبة وكيف يمكن أن يؤثر ذلك عليهم. يحتاجون أيضًا إلى فهم ما تعنيه مجموعتك بالنسبة لك.

الوصايا هي مجرد جزء واحد من خطة عقارية شاملة، وغالبا ما تكون غير كافية لمعالجة الآثار الضريبية، أو الامتثال للوائح القانونية أو تخفيف الخلافات العائلية المحتملة.

بالنسبة للمقتنيات، يجب أن تتضمن خطتك تعليمات ووثائق قانونية محددة. إن الاستعانة بمستشار مالي ماهر في التعامل مع المقتنيات يمكن أن يساعد أيضًا في تسهيل العملية.

أنظر أيضا: افتتحت “ChatGPT للتسويق” للتو جولة بقيمة 0.81 دولار أمريكي للسهم — أكثر من 10,000 مستثمر موجودون بالفعل

حتى مع وجود تعليمات واضحة حول التعامل مع مجموعاتك بعد رحيلك، فإن أدوات التخطيط العقاري التقليدي قد لا تكون على مستوى مهمة توثيق القيمة أو الموقع أو المصير المرغوب لمجموعتك.

يمكن للضرائب أن تأكل قيمة ممتلكاتك، أو أن ورثتك لا يحصلون على ما كان من المفترض أن يحصلوا عليه. في كثير من الأحيان، يمكن أن ترجع هذه المشكلات إلى الارتباك: العائلة ليست مطلعة على الوصايا أو الائتمانات، أو ليس لديهم إمكانية الوصول إلى كلمات المرور أو وثائق المجموعة، أو أنهم لا يعرفون مكان مجموعتك.

وقال هوارد إندرز، الرئيس التنفيذي للعمليات في السجل العقاري، على موقع شركته على الإنترنت: “التخطيط القديم لا يتعلق فقط بالوثائق”. “يتعلق الأمر بإنشاء مسار سلس لتحقيق نوايا عميلك إلى أقصى حد، والقيام بذلك مع أقل قدر ممكن من الضغط على الأسرة.”

قد تحتاج خطتك العقارية ببساطة إلى ترقية تقنية. يمكن لخدمة إدارة العقارات المستندة إلى السحابة عبر الإنترنت أن توفر حماية إضافية من معارك الوصايا المكلفة والالتزامات الضريبية غير المتوقعة والمعارك العائلية غير اللائقة من خلال الميزات التالية:

• الخزائن الرقمية: قم بتخزين الوثائق الخاصة بك لتوفير سهولة الوصول إليها للتحديث والاسترجاع.

• أنظمة الإخطار: تبسيط تنبيه المنظمات حول وفاتك.

• قدرات التوزيع: قم بتزويد ورثتك بميراثهم أثناء الوصية.

وفقًا للسجل العقاري، يمكن لهذه الأدوات الرقمية أن تضيف إلى الوضوح والاستمرارية والثقة التي يمنحها المستشارون بالفعل لعملاء التخطيط العقاري.

اقرأ التالي: صندوق مايكروسوفت للابتكار في مجال المناخ يدعم للتو مدير الأراضي الزراعية هذا — ويمكن للمستثمرين المعتمدين الانضمام إلى نفس الصندوق

الصورة: شترستوك

هذه المقالة لم تعد الوصية كافية بعد الآن: كيف تمنع مقتنياتك التي تبلغ قيمتها مليون دولار من خرق خطتك العقارية