اختر منطقتك 
حالة الطقس 
منذ أن وصلت عملة البيتكوين إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق في مارس 2024، كانت الأصول الرقمية في صدارة اهتمامات المستثمرين في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك، في حين أن السجل التاريخي لهذه الفئة الجديدة من الأصول مثير للإعجاب بلا شك، إلا أن ملايين المستثمرين ما زالوا حذرين من المشاركة بسبب التقنيات الجديدة التي تلعب دورًا.
صحيح أن شراء وتخزين ونقل عملة البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى يمكن أن يؤدي بسهولة إلى خسارة الأموال، أو الأسوأ من ذلك، الوقوع في فخ المحتالين. ومع ذلك، مع التعليم المناسب والشريك المناسب إلى جانبك، يمكن للجميع القيام بذلك – كما يقول كينسون للاستثمار الرئيس التنفيذي والمؤسس، ريان لومان.
يتمتع لومان بخبرة تزيد عن عقدين من الزمن في الأسواق المالية وأسس شركته الاستشارية والإدارية للاستثمار كينسون إنفستمنت في عام 2022. تشرف الشركة حاليًا على أكثر من 20 مليون دولار من أموال العملاء وتضم أكثر من 250 عميلًا.
تحدثنا مع لومان عن تجربته في استثمارات الأصول الرقمية، وبعض أكبر المفاهيم الخاطئة، وكيفية البقاء آمنًا في هذه البيئة الصعبة.
Cryptonews: كيف تميز شركة Kenson Investments عن شركات إدارة الأصول الأخرى المتخصصة في الأصول الرقمية؟ ما هي الفرص الفريدة التي تراها في هذا السوق؟
ريان لومان: أولاً وقبل كل شيء، نعتمد على استراتيجيات الاستثمار المبتكرة، مثل استراتيجيات التداول الخوارزمية الملكية التي تستفيد من التعلم الآلي، بالإضافة إلى الذكاء الاصطناعي لتحسين توقعات السوق وكفاءة التداول.
إلى جانب استراتيجيات الاستثمار الفريدة والجديدة، نحن فخورون جدًا بواجهة لوحة معلومات العميل الخاصة بنا، والتي تتوفر أيضًا كتطبيق على متاجر تطبيقات iPhone وAndroid. كما تعمل لوحة معلومات العميل الخاصة بنا كمنصة تعليمية مصممة لتعزيز رحلة عملائنا من خلال مقاطع فيديو تعليمية متعمقة وأوراق بيضاء وتقارير مفصلة لإبقاء العملاء على اطلاع على اتجاهات السوق والمخاطر والفرص.
كريبتونيوز: برأيك، ما هي أكبر المفاهيم الخاطئة أو الأساطير حول استثمارات العملات المشفرة التي تحتاج إلى معالجة على نطاق واسع؟
رل:من المؤكد أن إحدى الخرافات السائدة هي أن العملات المشفرة تُستخدم في المقام الأول في الأنشطة غير القانونية. وفي حين أنه من الصحيح أنه، مثل أي نظام نقدي، هناك جهات سيئة تستخدم العملات المشفرة في المعاملات غير المشروعة، إلا أن هؤلاء لا يمثلون سوى جزء صغير من استخدامها. في الواقع، تستخدم العديد من الشركات والأفراد الشرعيين العملات المشفرة لمجموعة متنوعة من الأغراض القانونية، بما في ذلك الاستثمار والمدفوعات الدولية والمشاركة في التمويل اللامركزي.
هناك مفهوم خاطئ شائع آخر وهو أن العملات المشفرة ليس لها قيمة حقيقية في العالم الحقيقي. وتتجاهل هذه الأسطورة الفوائد الأوسع والتقدم التكنولوجي وراء العملات المشفرة. تقدم تقنية البلوك تشين، التي تدعم هذه الأصول الرقمية، حلولاً مبتكرة للعديد من المشاكل، مثل توفير هويات رقمية آمنة، وتمكين العقود الذكية، وتسهيل التطبيقات اللامركزية.
هناك اعتقاد أيضًا بأن الاستثمار في العملات المشفرة سيجعل المرء ثريًا بسرعة. في حين أن بعض الأفراد قد جمعوا بالفعل ثروة كبيرة في سوق العملات المشفرة، إلا أنها متقلبة للغاية ويمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة. من المهم للمستثمرين المحتملين أن يفهموا المخاطر التي تنطوي عليها وعدم النظر إلى العملات المشفرة باعتبارها طريقًا مضمونًا للثراء السريع.
أخيرًا، هناك اعتقاد خاطئ بأن العملات المشفرة غير خاضعة للتنظيم تمامًا. في الواقع، تختلف الرقابة التنظيمية على العملات المشفرة من بلد إلى آخر، وأصبحت أكثر صرامة لمعالجة قضايا مثل الاحتيال وغسيل الأموال. تعمل الحكومات والهيئات التنظيمية بنشاط على إنشاء أطر تضمن الاستخدام الآمن والقانوني للعملات المشفرة.
Cryptonews: كما أشرت بالفعل، يرى الكثيرون أن البيتكوين وشركاه عبارة عن مخططات للثراء السريع، بينما يتوقع آخرون أن تصبح بلا قيمة في أي يوم الآن. ما هي فلسفتك بشأن استثمارات الأصول الرقمية، وكيف تحمي الأموال من الطبيعة المتقلبة للغاية للصناعة؟
رل:يتطلب الاستثمار في الأصول الرقمية نهجًا استراتيجيًا ومدروسًا مشابهًا للأسواق التقليدية. ويتعلق الأمر باتباع نهج استثماري متوازن إلى جانب نظام صارم لإدارة المخاطر.
في كينسون، نؤكد دائمًا على اتخاذ القرارات المستنيرة. نؤمن بإجراء أبحاث شاملة لفهم التكنولوجيا وحالات الاستخدام والفريق وإمكانات السوق وراء أي عملة مشفرة قبل الاستثمار. ويشمل ذلك تنويع مصادر المعلومات لتجنب وجهات النظر المتحيزة أو أحادية الجانب.
كما نحافظ على منظور طويل الأجل، مع التركيز على إمكانات الأصول الرقمية بدلاً من المكاسب قصيرة الأجل. لا تزال البيئة التكنولوجية والتنظيمية المحيطة بالأصول الرقمية تتطور، مما قد يؤدي إلى فرص كبيرة طويلة الأجل.
من ناحية أخرى، نولي أيضًا أهمية كبيرة لإدارة المخاطر. وكقاعدة عامة، ننصح باستثمار الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها فقط، نظرًا للتقلبات العالية وإمكانية حدوث تقلبات سريعة في الأسعار في سوق العملات المشفرة. يساعد تنويع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات والعقارات، في توزيع المخاطر.
عندما يتعلق الأمر بالمستثمرين في العملات المشفرة، فإنهم يحتاجون أيضًا إلى النظر في تدابير أمنية إضافية لحماية الأموال. إن استخدام محافظ آمنة، مثل محافظ الأجهزة أو خيارات التخزين البارد، يكون أكثر أمانًا بشكل عام من المحافظ عبر الإنترنت. إن تمكين المصادقة الثنائية (2FA) على جميع حسابات تبادل العملات المشفرة والحفاظ على المفاتيح الخاصة أو العبارات الأولية المخزنة في مكان آمن وخاص هي طبقات إضافية من الحماية.
أخيرًا وليس آخرًا، يعد فهم اللوائح أمرًا مهمًا بنفس القدر. يجب على المستثمرين محاولة البقاء على اطلاع بالمشهد التنظيمي في بلدهم، وخاصة عندما يتعلق الأمر بالضرائب والمتطلبات القانونية.. عادةً ما يكون استخدام البورصات والمنصات الممتثلة التي تتبع الإرشادات التنظيمية هو أفضل نهج للبقاء ملتزمًا تمامًا.
كريبتونيوز: كيف تأخذ شركة Kenson Investments المؤشرات الاقتصادية العالمية في الاعتبار في استراتيجياتها الاستثمارية في العملات المشفرة؟
رل:تلعب أسعار الفائدة دورًا مهمًا في تحليلنا. وكما هو الحال مع الأسواق التقليدية، يمكن لسياسات أسعار الفائدة التي تنتهجها البنوك المركزية أن تؤثر على أسعار العملات المشفرة، حيث تؤدي أسعار الفائدة المنخفضة عادةً إلى انخفاض قيمة العملة الورقية، مما يجعل العملات المشفرة أكثر جاذبية كوسيلة للتحوط. وعلى العكس من ذلك، قد تتسبب أسعار الفائدة المرتفعة في دفع المستثمرين إلى تحويل أموالهم من الأصول عالية المخاطر مثل العملات المشفرة إلى أدوات أكثر أمانًا وتحمل عائدًا. وينطبق الشيء نفسه على معدلات التضخم ومؤشر أسعار المستهلك ومؤشر أسعار المنتجين.
تاريخيًا، ارتبطت العملة المشفرة ارتباطًا وثيقًا بمؤشرات سوق الأسهم الأمريكية مثل مؤشر S&P 500. ونحن نراقب هذه الأسواق عن كثب للتنبؤ بأداء البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى في المستقبل القريب، وخاصة فيما يتعلق بالتوقعات على المدى القصير والمتوسط.
أخيرًا، نشترك في التقويمات الاقتصادية لتتبع الأحداث المهمة القادمة مثل اجتماعات البنوك المركزية وإصدارات البيانات الاقتصادية والتطورات الجيوسياسية. إن إعداد تنبيهات للمؤشرات الاقتصادية المهمة التي قد تؤثر على محفظة العملات المشفرة لدينا يضمن قدرتنا على الاستجابة بسرعة. بالإضافة إلى ذلك، نستثمر في التقارير التحليلية عالية الجودة التي تغطي الأسواق التقليدية والأسواق المشفرة لنبقى على اطلاع دائم.
كريبتونيوز: ما هي بعض التقنيات الناشئة في مجال الأصول الرقمية التي أنت الأكثر إثارة للاهتمام بشأنها في عام 2024؟
رل:إن أحد أكثر المجالات الواعدة بلا شك هو التمويل اللامركزي (DeFi) 2.0. الموجة التالية من بروتوكولات وتطبيقات DeFi المبنية على البنية التحتية DeFi الحالية وتجربة المستخدم والمنتجات المالية. ويشمل ذلك تطوير عملات مستقرة خوارزمية مثل Frax ومبادرات Terra الأحدث، بالإضافة إلى منصات المشتقات والخيارات اللامركزية مثل dYdX وSynthetix.
ومن المجالات الأخرى ذات الاهتمام الكبير Web3 وتطوير الويب اللامركزي. تركز التقنيات في هذا المجال على بناء شبكة لامركزية حيث يمكن للمستخدمين التحكم في بياناتهم وهويتهم الرقمية، مثل حلول التخزين اللامركزية مثل Filecoin وArweave، بالإضافة إلى أنظمة الهوية اللامركزية مثل Ethereum Name Service (ENS) وSovrin.
علاوة على ذلك، تعد بروتوكولات التشغيل البيني واعدة لأنها تمكن سلاسل الكتل المختلفة من التواصل ونقل الأصول بسلاسة. تشمل بعض المشاريع البارزة في هذا المجال جسورًا عبر السلاسل مثل سلاسل Polkadot وInter-Blockchain Communication (IBC) من Cosmos، بالإضافة إلى شبكات التشغيل البيني مثل بروتوكول التشغيل البيني عبر السلاسل (CCIP) من Chainlink وOverledger من Quant.
بالطبع، في عام 2024، ستشهد تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي ودمج الأصول الحقيقية في النظام البيئي للبلوك تشين نموًا سريعًا بالتأكيد. تعمل هذه التقنيات على توسيع قدرات وتطبيقات الأصول الرقمية، مما يعد بمزيد من الابتكار والتبني في السنوات القادمة.
شكرًا لريان لومان على المشاركة في هذه المقابلة.
