اختر منطقتك 
حالة الطقس 
إذا لاحظت في أي وقت مضى وجود رسوم صغيرة وغير مبررة في كشف حسابك البنكي – ربما بضعة سنتات فقط – فقد لا يكون ذلك خللًا غير ضار. يمكن أن تكون هذه “المدفوعات الوهمية” علامة تحذير على أن أحد المحتالين يختبر حسابك. بمجرد التأكد من أن الحساب نشط، غالبًا ما تتبع ذلك رسوم احتيالية أكبر.
مع اقتراب موسم التسوق المزدحم في العطلات، أصبح من المهم أكثر من أي وقت مضى أن تكون على دراية بنشاط حسابك وأن تراقب المعاملات المشبوهة. دعونا نلقي نظرة فاحصة على كيفية عمل الدفعات الوهمية وماذا تفعل إذا رأيت واحدة.
هذا المحتوى المضمن غير متوفر في منطقتك.
متى كانت آخر مرة قمت فيها بتمشيط بياناتك المصرفية ومراجعة كل معاملة على حدة؟ إذا كنت مثل العديد من الأشخاص، فمن المحتمل أن يكون ذلك قد مر بعض الوقت. في كثير من الأحيان، لا نولي اهتمامًا وثيقًا لنشاط الحساب ما لم تكن هناك علامة حمراء كبيرة، مثل دفعة كبيرة غير مصرح بها. وهذا ما يعتمد عليه العديد من المحتالين.
الدفعة الوهمية عبارة عن رسوم صغيرة يسهل التغاضي عنها ولم تسمح بها مطلقًا. يستخدمها المحتالون لاختبار ما إذا كان حسابك نشطًا — ومعرفة ما إذا كنت منتبهًا له — قبل سرقة مبلغ أكبر.
قال داناي أنطونيو، مهندس أنظمة الاحتيال السابق والمؤسس المشارك الحالي وكبير العلماء في Gradient Labs، في بيان: “هذه التفويضات الصغيرة – وهي طريقة للتأكد من أن بطاقتك نشطة – هي أول علامة واضحة على أن المحتالين يستهدفونك، ومن المرجح أن تكون أي رسوم مستقبلية أكثر تكلفة”.
7 عمليات احتيال مصرفية شائعة (وكيفية تجنب الوقوع ضحية لها)
عادةً ما تكون الدفعات الوهمية بمبالغ فردية – على سبيل المثال: 0.37 دولارًا أمريكيًا، أو 1.12 دولارًا أمريكيًا، أو 2.19 دولارًا أمريكيًا – والتي لا تتوافق مع أي عملية شراء تتذكر أنك قمت بها. يستخدم المحتالون أرقامًا صغيرة لتجنب إثارة تنبيهات الاحتيال أو الشك من جانبك.
وهذا يعني أنه يجب عليك أن تكون مجتهدًا في مراجعة سجل معاملاتك للقبض عليهم.
ابدأ بمراجعة بياناتك الخاصة بالنشاط المصرفي عبر الإنترنت لمعرفة الرسوم المعلقة التي لا تعرفها. بالإضافة إلى المبالغ الصغيرة والفردية، راقب التجار العامين أو غير المألوفين، مثل “الاختبار” أو “معالجة الدفع”، أو شركة تقع في ولاية أو بلد آخر.
يمكنك أيضًا إعداد التنبيهات المصرفية بحيث يتم إعلامك في كل مرة يتم فيها نشر معاملة جديدة في حسابك.
إذا لاحظت رسومًا مشبوهة، فإن الخطوة الأولى هي الاتصال بالبنك الذي تتعامل معه وإعلامه بذلك. من المحتمل أن يقوموا بتجميد بطاقتك ويرسلون لك بطاقة جديدة تحتوي على تفاصيل دفع مختلفة. يجب عليك أيضًا إبلاغ لجنة التجارة الفيدرالية بذلك.
بعد ذلك، قم بتحديث معلومات الدفع الخاصة بك لأي معاملات متكررة أو فواتير الدفع التلقائي؛ وإلا، فقد تفوتك دفعة وتتعرض لرسوم متأخرة.
إنها فكرة جيدة أيضًا إعداد مصادقة متعددة العوامل لحساباتك وتعيين تذكير تقويم لتغيير كلمات المرور المصرفية الخاصة بك بشكل دوري.
وأخيرًا، قم بمراجعة تقارير الائتمان الخاصة بك للتأكد من أنك لم تكن بالفعل هدفًا لسرقة الهوية، مما قد يؤدي إلى فتح حسابات احتيالية باسمك.
لا ينبغي تجاهل المدفوعات الوهمية، مهما كانت صغيرة. إن عمليات الاحتيال في الدفع هذه هي مجرد خطوة أولى فيما يمكن أن يكون سلسلة من عمليات السحب الاحتيالية التي يمكن أن تضيف ما يصل.
إذا كنت تشك في أن حسابك قد تم اختراقه، فتأكد من التصرف بسرعة حتى تتمكن من الحفاظ على أمان أموالك ومعلوماتك الشخصية.
هل من الآمن ربط حساباتك المصرفية بالأدوات والتطبيقات المالية؟
