أفضل اختيار في وارن بافيت لمعظم المستثمرين ليس سهمًا – إنه صندوق بسيط

وارن بافيت هو واحد من أكثر المستثمرين شعبية ، قابلة للاقتباس في العالم. لدى الملياردير الرئيس التنفيذي لشركة Berkshire Hathaway سجلًا استثماريًا أسطوريًا ، حيث يتجول في عودة S&P 500 منذ عام 1965.

بالنسبة لك: 10 أشياء عبقرية يقول وارن بافيت للقيام بأموالك

حتى التالي: 10 سيارات الدفع الرباعي غير الموثوقة للابتعاد عن الشراء

لقد تصدر عناوين الصحف – كما يفعل في كثير من الأحيان – في عام 2007 ، عندما عرض على الشهير أن يراهن على مليون دولار أنه يمكنه التغلب على عوائد أي مدير صندوق تحوط على مدار عقد من الزمان عن طريق شراء صندوق مؤشر S&P 500. قبل 10 سنوات ، انقضت ، مدير صندوق التحوط الوحيد الذي حتى قبول الرهان ، تيد سييدز ، ألقى يديه وأقر.

تم نقل بافيت أيضًا بشكل متكرر قوله إن صندوق مؤشر S&P 500 هو الخيار الأفضل لمعظم المستثمرين. لذا ، لماذا يعتقد بافيت بقوة في مؤشر S&P 500 ، وهل هناك أي تحذيرات لتوصيته؟ لنلقي نظرة فاحصة.

في نهاية اليوم ، فإن أفضل سبب للاستثمار في S&P 500 هو أن عدد قليل جدًا من المديرين لديهم القدرة على التفوق عليه على أساس ثابت. حتى أنصار الأسهم الجيدة الذين قد يتمكنون من التغلب على السوق يجدون صعوبة في نقل هذه المكاسب إلى المستثمرين الأفراد ، حيث يمكن أن تتناول الرسوم والنفقات قدرًا كبيرًا من العائد.

في كل عام تقريبًا منذ عام 2001 ، كانت غالبية الأموال قد أدت إلى ضعف السوق ، كما هو موضح في الرسم البياني من الرأسمالية البصرية. بمرور الوقت ، تشير بعض التقارير إلى أن حوالي 90 ٪ من الأموال تفشل في مواكبة مؤشر S&P 500. عندما لا يمكن لمديري الأموال المحترفين الذين لديهم موظفي أبحاث ضخمة وقوة الحوسبة الهائلة ترويض المؤشر باستمرار ، فهذا أمر صعب لمواكبة المستثمر العادي.

من الجيد معرفة: 7 ثغرات ضريبية تستخدمها الأثرياء لدفع أقل وبناء المزيد من الثروة

بافيت لا ينفد مديري الصناديق لكونهم جاهلين أو فقيرين من الجماعين. بدلا من ذلك ، يدين الرسوم التي تتقاضاها صناعة الصناديق. على الرغم من أن بعض المديرين قد يكونون قادرين على التغلب على السوق خلال فترات زمنية مختلفة ، إلا أن عوائدهم تتضاءل من الرسوم التي يتقاضونها ، خاصة عندما يتعلق الأمر بصناديق الأسهم الخاصة والصناديق التحوط.

لكن صندوقًا مثل مؤشر Vanguard S&P 500 (VOO) يبلغ نسبة النفقات السنوية 0.03 ٪ فقط. هذا يعني أنه مقابل كل 1000 دولار تضعها في الصندوق ، فأنت تدفع فقط 30 سنتًا من الرسوم. حتى في محفظة بقيمة مليون دولار ، لن تصل نفقاتك السنوية إلى 300 دولار فقط. مع استثمار جميع أموالك تقريبًا بدلاً من التخلص منها بالرسوم ، فأنت بحكم التعريف تعزز عوائدك.

بمعنى ما ، ستنوع على الفور إذا قمت بشراء صندوق مؤشر S&P 500 ، حيث ستمتلك على الفور أكبر 500 سهم في الولايات المتحدة. يمنحك هذا الكثير من الضجة لاستثمار واحد.

يكاد يكون من المستحيل أن يكون كل مخزون واحد في S&P 500 أعلى أو لأسفل في نفس الوقت ، بحيث يمكن أن تكون الرحلة أكثر سلاسة من امتلاك مخزون فردي. وفي الوقت نفسه ، أنت متنوع عبر كل صناعة رئيسية في أمريكا.

ومع ذلك ، هناك تحذير واحد يجب مراعاته عند امتلاك S&P 500. على الرغم من أنه يوفر بالفعل تعرضًا لمئات الأسهم ، إلا أن المؤشر مرجح للسوق. في الوقت الحاضر ، تحمل الأسهم العشرة الأولى في S&P 500 أكثر من 34 ٪ من قيمة مؤشر 500 مخزون بأكمله ، ويشكل أفضل 20 ٪ تقريبًا 45 ٪. هذا يعني أن أقل من 5 ٪ من المؤشر بأكمله مسؤول عن ما يقرب من نصف أدائه.

أحد أسباب Buffett offt-Oft-Oft لشراء مؤشر S&P 500 هو أنه يؤمن بأمريكا. في رسالته للمساهمين مع المستثمرين في عام 2022 ، قال بافيت إنه في مسيرته الاستثمارية بأكملها ، كان “لم ير بعد أن كان من المنطقي أن يكون رهانًا على المدى الطويل ضد أمريكا”.

في عام 2018 ، قام بصياغةها على هذا النحو: “لقد كان من الخطأ الرهيب للمراهنة ضد أمريكا. نظرًا لأن أكبر 500 شركة في أمريكا تضم ​​مؤشر S&P 500 ، فهذه طريقة رائعة للعب بافيت تفاؤل.

على عكس الأسهم الفردية ، التي يمكن أن تواجه إفلاسًا أو تخلص من قيمتها ولا تعافي أبدًا ، فإن S&P 500 تعود دائمًا من أسواق الدب والتصحيحات لتحديد المرتفعات على الإطلاق. حتى أن تقلباتها لا ينبغي أن تخيف المستثمرين على المدى الطويل ، لأن مؤشر S&P 500 ، بشكل لا يصدق تقريبًا ، لم يفقد الأموال على مدار 20 عامًا.

هذا يدعم إيمان بافيت بالمرونة طويلة الأجل في أمريكا ، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يعانون من آفاق طويلة ، ينبغي أن يخفف أيضًا من تقلبات سوق الأوراق المالية التي تكلفهم المال.

المزيد من غوبانكينجيرات

ظهرت هذه المقالة في الأصل على موقع GoBankingrates.com: أفضل اختيار لـ Warren Buffett لمعظم المستثمرين ليس سهمًا – إنه هذا الصندوق البسيط