من المقرر أن تحصل مجموعة Lloyds Banking Group على ملكية كاملة من Schroders Personal Wealth (SPW) ، وإنهاء مشروعها المشترك مع Schroders ، وفقًا لتقرير Financial Times (FT).
يتبع القرار فشل الوحدة في تحقيق أهداف النمو وارتفاع معدل دوران المديرين التنفيذيين ، وفقًا لمصادر مطلعة على الأمر.
سيتولى Lloyds حصة Schroders بنسبة 49.9 ٪ في المشروع ، وتكتسب سيطرة وحدها بعد فترة صعبة لـ SPW.
يهدف المشروع المشترك ، الذي بدأه في عام 2019 من قبل الرئيس التنفيذي لشركة Lloyds António Horta-Osório و Schroders 'Peter Harrison ، إلى استهداف قطاع السوق الجماعي.
تم إطلاق SPW مع 13 مليار جنيه إسترليني في الأصول والمستشارين الماليين من أعمال إدارة الثروات الحالية في لويدز.
على الرغم من أن الأصول المتزايدة لتصل إلى 15.7 مليار جنيه إسترليني مع 300 مستشار مالي بحلول نهاية عام 2024 ، فإن SPW أقل من أهدافها الطموحة ، وفقًا للنشر.
في البداية ، تهدف Lloyds إلى أن تصبح SPW هي أفضل ثلاثة أعمال تخطيط مالي في المملكة المتحدة ، حيث تصل الأصول الخاضعة للإدارة إلى 25 مليار جنيه إسترليني في غضون خمس سنوات.
ومع ذلك ، قام SPW بتأجيل هذا الهدف في عام 2021 ، واستهداف المركز الثلاثة الأعلى بحلول عام 2025.
من خلال افتراض السيطرة الكاملة على SPW ، يتم تمكين Lloyds لتقديم مجموعة واسعة من المنتجات لأكثر من ثلاثة ملايين من العملاء الأثرياء ، الذين لديهم أكثر من 50،000 جنيه إسترليني للاستثمار.
يقال إن هذه الخطوة تتماشى مع استراتيجية تشارلي نون الرئيس التنفيذي لشركة لويدز لتعزيز النمو في قطاعي التأمين والثروة ، والتي تتأثر بتقلبات أسعار الفائدة من الخدمات المصرفية التقليدية.
وفقًا لتقرير FT ، تحول مشهد إدارة الثروات منذ التغييرات التنظيمية في عام 2012 إلى تقليل المشورة المالية القائمة على العمولة.
ومع ذلك ، فقد أعطى NUNN الأولوية لتوسيع عروض الثروة والتأمين لويدز كجزء من تركيزه الاستراتيجي ، مع إعطاء فرص محدودة لتنمية الأعمال الأساسية للبنك.
وفي الوقت نفسه ، تواصل Schroders التركيز على قسم إدارة الثروات الخاص بها للعملاء الأثرياء ، حيث قامت مؤخرًا بإجراء العديد من المواعيد العليا لتعزيز العلاقات مع عمليات إدارة الأصول.
في عام 2023 ، اختارت SPW Aveni لاستخدام نظامها الأساسي المستند إلى الذكاء الاصطناعي ، Aveni ، للإشراف على التفاعلات مع العملاء وإنشاء أدلة امتثال تعتمد على البيانات.
تم إنشاء ونشر “Schroders و Lloyds إلى End Wealth Management Partnership-Report” في الأصل ونشره من قبل Private Banker International ، وهي علامة تجارية مملوكة لـ Globaldata.
تم تضمين المعلومات على هذا الموقع بحسن نية لأغراض إعلامية عامة فقط. ليس المقصود أن تصل إلى النصيحة التي يجب أن تعتمد عليها ، ولا نقدم أي تمثيل أو ضمان أو ضمان ، سواء كان صريحًا أو ضمنيًا فيما يتعلق بدقة أو اكتماله. يجب عليك الحصول على نصيحة مهنية أو متخصصة قبل أخذ أي إجراء على أساس المحتوى على موقعنا.