افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
رفعت شركة إدارة الأصول M&G دعوى قضائية ضد شركة Royal London بسبب شرائها منصة الاستشارات المالية المشتركة، مدعيةً أن بعض أموال معاشات العملاء قد تم استثمارها في منتجات “محفوفة بالمخاطر بشكل غير مناسب” قبل الصفقة وأنها تتعرض الآن لضغوط من المنظمين لدفع تعويضات.
وافقت شركة M&G في عام 2020 على شراء Ascentric، وهي منصة لإدارة الثروات للمستشارين الذين لديهم أصول تحت الإدارة بقيمة 15.5 مليار جنيه استرليني، كجزء من حملة في ذلك الوقت لزيادة حصتها في سوق مدخرات التجزئة.
ولكن في دعوى قضائية مرفوعة أمام المحكمة العليا في لندن، ادعت شركة M&G أنه قبل الصفقة، كانت الشركة – المعروفة أيضًا باسم Investment Funds Direct Limited (IFDL) – قد “عرّضت عملائها لاستثمارات محفوفة بالمخاطر بشكل غير مناسب، مع نسبة عالية بشكل غير مناسب من أموالهم”. صناديق التقاعد في تلك الاستثمارات”.
تطالب M&G بتعويضات لا تقل عن 27 مليون جنيه إسترليني، بالإضافة إلى الفوائد، من الشركة المتبادلة، زاعمة أن Royal London فشلت في الكشف بشكل صحيح عن المخاطر أثناء عملية الاستحواذ.
وفي وثائق المحكمة، قالت M&G إنه قبل عملية الاستحواذ، قامت الشركة بإتاحة المنتجات المعروفة باسم CFP Bonds على منصتها. قام بعض المستشارين بتخصيص أموال العملاء في معاشات تقاعدية شخصية مستثمرة ذاتيًا لهذه السندات.
تم شراء سندات CFB بقيمة اسمية تبلغ حوالي 27 مليون جنيه إسترليني من قبل 553 مستثمرًا، وفقًا للدعوى القضائية، التي تم رفعها الشهر الماضي ولكن لم يتم الإبلاغ عنها مسبقًا.
ادعت شركة M&G في الدعوى القضائية التي رفعتها أنه “لم تكن هناك سوق سائلة” للسندات “خارج منصة IFDL الخاصة” واشتكى بعض العملاء من عدم تمكنهم من بيعها. وقالت إنها تستوفي تعريف “السندات الصغيرة”، وهي استثمارات محفوفة بالمخاطر تقدم عادة عوائد عالية وتخضع للتدقيق من الجهات التنظيمية.
اشتكى أحد العملاء، الذي استثمر 304 آلاف جنيه إسترليني من معاشه التقاعدي في السندات، إلى IFDL حول سبب سماحه بإتاحة المنتج على المنصة، وفقًا لوثائق المحكمة.
وقدم آخرون شكاوى إلى دائرة أمين المظالم المالية وأمين المظالم المتعلقة بالمعاشات التقاعدية.
في قرار صدر في آذار (مارس) الماضي، استشهدت به الدعوى القضائية، قال مكتب FOS إنه “إذا كانت (Ascentric) قد قامت بالعناية الواجبة وفقًا لممارسات الصناعة الجيدة، لكانت قد خلصت إلى أن سندات CFB كانت استثمارًا غير قياسي ومضارب”.
وخطط أحد مديري الصناديق على وجه الخصوص لاستخدام المنصة “لاستثمار ما لا يقل عن 30 في المائة من المحفظة النموذجية لكل عميل في السندات، بغض النظر عن نوع المحفظة أو مستوى المخاطرة فيها”، وهو ما “يعني أن هناك خطرا جسيما يلحق الضرر بالمستهلك”. “.
ولم تقدم رويال لندن بعد دفاعاً أمام المحكمة. ورفضت الشركتان التعليق على الإجراءات القانونية الجارية.
في ملف المحكمة، أضافت M&G: “لقد تعاونت IFDL بشكل استباقي مع هيئة السلوك المالي (FCA)، وتعرضت لضغوط لوضع خطة علاجية لجميع مستثمري IFDL في الأصول غير القياسية (بما في ذلك سندات CFB) و تعويض العملاء.
“في غياب المشاركة الاستباقية مع هيئة الرقابة المالية، هناك خطر كبير من اتخاذ إجراء رسمي من هيئة مراقبة السلوكيات المالية”.
قالت M&G في نتائجها نصف السنوية في أيلول (سبتمبر) إنها تخطط للخروج من سوق المنصات الرقمية الاستشارية كجزء من خطة “لتركيز وترشيد استراتيجية ثروتنا”.