افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
يخطط جورج الحديري، الرئيس التنفيذي لبنك HSBC، لاستهداف الطبقة المكلفة من كبار المصرفيين في البنك في إعادة هيكلة لخفض التكاليف تهدف إلى توفير ما يصل إلى 300 مليون دولار، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
ويضع الحيدري خططا لدمج وحدة الخدمات المصرفية التجارية في بنك HSBC مع وحدة الخدمات المصرفية العالمية والأسواق في أول خطوة كبيرة له لخفض التكاليف منذ توليه المنصب الشهر الماضي.
ولم يتم إعطاء الموظفين تفاصيل عن الخطط، لكن الاستعدادات وصلت إلى مرحلة متقدمة، ومن المتوقع الإعلان عنها بحلول نهاية أكتوبر. يمكن أن تتغير المدخرات المستهدفة بينما يعمل الاستراتيجيون في البنك من خلال الأرقام.
وقال أحد الأشخاص المطلعين على مسودة الخطط: “(الاندماج) سيقلص طبقات الإدارة العليا”. “سوف يؤثر ذلك على كبار الأشخاص وبعض الأدوار الأكبر. . . هذه هي الطبقة الأكثر تكلفة وهنا تكمن التكاليف.”
وقد استفاد بنك HSBC بشكل كبير من ارتفاع أسعار الفائدة في السنوات الأخيرة، لكنه يواجه الآن احتمال انخفاض الأرباح مع انخفاض أسعار الفائدة. وستهدف إعادة الهيكلة إلى القضاء على الازدواجية في المناصب العليا في البنك الذي يضم 214 ألف موظف.
أحد الخيارات التي يتم النظر فيها هو تعيين سوريندرا روشا، الرئيس التنفيذي المشارك لأعمال البنك في آسيا والمحيط الهادئ، مسؤولاً عن الخدمات المصرفية التجارية والعالمية وباتريك جورج، الرئيس العالمي للأسواق وخدمات الأوراق المالية، المسؤول عن أعمال الأسواق، شخصين مع العلم بالأمر قال. انضمت روشا إلى البنك كخريجة متدربة في عام 1991 وكانت في السابق مديرة تنفيذية لأعمالها في الهند.
انتقل رئيس الخدمات المصرفية التجارية باري أوبيرن لإدارة وحدة الثروات والخدمات المصرفية الشخصية في HSBC ولم يتم تعيين بديل دائم. يتولى جريج جويت قيادة الأعمال المصرفية والأسواق العالمية منذ أكتوبر 2022.
على الرغم من أن هذه الخطوة تمثل عملية إعادة هيكلة مدمرة محتملة، إلا أن التوفير المأمول بقيمة 300 مليون دولار سيصل إلى 1 في المائة فقط من إجمالي التكاليف البالغة 32 مليار دولار التي أعلن عنها البنك العام الماضي.
وقال شخص آخر مقرب من البنك: “لقد تم بالفعل دمج الكثير من وظائف المكتب الخلفي” بين الوحدتين. “حيث سيتم الوصول إلى طبقات الإدارة المكررة. في بلد ما، هناك رئيس (البنك التجاري) والبنك الاستثماري، والمضي قدمًا لن يحتاجا إلا إلى واحد فقط.
ويبحث بنك HSBC أيضًا عن مدير مالي جديد ليحل محل الحديري، الذي تولى منصب الرئيس التنفيذي خلفًا لنويل كوين في سبتمبر. وكان بام كور، كبير مسؤولي المخاطر والامتثال حاليًا، هو المرشح الأوفر حظًا، حسبما قال شخصان مطلعان على العملية.
قد يكون الاندماج في نهاية المطاف مجرد جزء واحد من خطة الحديري لخفض التكاليف، حيث أصبح البعض في قيادة HSBC يشعرون بالإحباط بسبب ما اعتبروه بطء وتيرة التخفيضات في الوظائف المركزية في لندن قبل أن يتولى الحديري المنصب الأعلى.
وقد زادت التكاليف في كلتا الوحدتين. ارتفعت بنسبة 12 في المائة إلى 3.9 مليار دولار في قسم الخدمات المصرفية التجارية – الذي يشمل إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، والتمويل التجاري، وخدمات المدفوعات – في النصف الأول من هذا العام.
وفي وحدتها المصرفية العالمية والأسواق، والتي تشمل الخدمات المصرفية الاستثمارية وخدمات الأسواق وغيرها من الخدمات للشركات المتعددة الجنسيات، ارتفعت التكاليف بنسبة 3 في المائة لتصل إلى 4.9 مليار دولار في الفترة نفسها. لدى بنك HSBC ثلاث وحدات مدرة للدخل في المجموع، وتشكل الثروة والخدمات المصرفية الشخصية الوحدة الثالثة.
وشكلت الخدمات المصرفية الاستثمارية 6 في المائة فقط من إجمالي إيرادات وحدة الخدمات المصرفية والأسواق العالمية في النصف الأول من هذا العام، أو 1.5 في المائة من إجمالي إيرادات بنك إتش إس بي سي العالمية البالغة 37.3 مليار دولار لهذه الفترة، وفقاً لتقرير البنك نصف السنوي.
وقد حاول بنك HSBC سابقًا تحقيق وفورات من خلال الجمع بين الوحدتين جزئيًا. في أوائل عام 2020، كجزء من عملية إصلاح شاملة تضمنت تقليص حجم عملياتها الأمريكية والأوروبية، قالت إنها ستدمج أقسام المكاتب الخلفية والمتوسطة في وحداتها المصرفية الاستثمارية والخدمات المصرفية التجارية. لكن الخطط توقفت مؤقتًا عندما أصبح حجم جائحة كوفيد 19 واضحًا.
وقال ثلاثة أشخاص مطلعين على البنك وعملياته إن إعادة هيكلة الأقسام تؤثر على الروح المعنوية داخل الوحدات، حيث ينتظر المسؤولون التنفيذيون مصيرهم.
يُنظر إلى البنك التجاري التابع لـ HSBC داخليًا على أنه حيوي لعملياته، بينما في الأعمال المصرفية الاستثمارية الأصغر حجمًا، فإنه يكافح من أجل التنافس مع منافسين مثل JPMorgan وGoldman Sachs. ومع ذلك، يتمتع البنك الاستثماري بحضور قوي نسبيًا في الأسواق المهمة في الشرق الأوسط.
ورفض بنك إتش إس بي سي التعليق.