افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
انضم بنك HSBC هونج كونج إلى نظام المدفوعات الدولي الصيني كمشارك مباشر، مما يمنح أكبر لاعب في العالم في تمويل التجارة دورًا رئيسيًا في مساعي بكين لتوسيع استخدام الرنمينبي.
وقال ديفيد لياو، الرئيس التنفيذي المشارك لأعمال البنك في الأراضي الصينية، في مؤتمر في بكين، إن وحدة البنك في هونج كونج “تنضم رسميًا” إلى نظام الدفع بين البنوك عبر الحدود في الصين، والمعروف باسم Cips. من الدولار الأمريكي تم “تخفيفه”.
ستسهل هذه الخطوة على الشركات الأجنبية التجارة والاستثمار باستخدام العملة الصينية من خلال جعل هذه المدفوعات أسرع وأرخص.
ويؤكد هذا كيف تلعب أعمال بنك HSBC في هونج كونج دورًا مهمًا في أهداف السياسة الصينية، في الوقت الذي يخطط فيه البنك الذي يقع مقره الرئيسي في المملكة المتحدة لإجراء إصلاح شامل من شأنه إعادة رسم عملياته على طول خطوط الشرق والغرب وإنشاء وحداته في المملكة المتحدة وهونج كونج. كأقسام منفصلة.
وقال لياو إن وحدة بنك HSBC في هونج كونج انضمت إلى شركة Cips “استجابة لاحتياجات عملائنا” وكانت وجهة نظره الشخصية هي أنه “لا يزال هناك مجال أكبر بكثير لتنمية استخدام الرنمينبي في الأسواق الخارجية”. وأضاف أن الأساسيات الاقتصادية التي دفعت الدولار الأمريكي إلى السيطرة على المدفوعات العالمية آخذة في التغير.
قال محللون إن الصين تروج لنظام Cips كبديل لنظام المدفوعات Swift المهيمن عالميًا، خاصة في حالة مواجهة عقوبات وعزلة من قبل الولايات المتحدة وسط التوترات بشأن تايوان والتجارة.
وقال وانغ وين، العميد التنفيذي لمعهد تشونغيانغ للدراسات المالية بجامعة رنمين الصينية: “في العامين الماضيين، روجت الولايات المتحدة لاستخدام التمويل كسلاح وأساءت استخدام نظام الدفع بالدولار الأمريكي لضرب دول أخرى والانتقام منها ومعاقبتها”. الصين. “وقد أجبر هذا البلدان على الاستعداد لقبول أنظمة دفع جديدة عبر الحدود.”
وقال وانج إن العديد من البنوك الدولية الكبيرة كانت تقوم “بالرهانات في الاتجاهين” على أنظمة المدفوعات المتنافسة، وقدمت شركة سيبس “ترتيبات متنوعة لنظام أفضل عبر الحدود، مما يجعل تدويل الرنمينبي أكثر سرعة في المستقبل”.
وتشرف سويفت، وهي منظمة مقرها بروكسل مملوكة لأعضائها وتشرف عليها البنوك المركزية لمجموعة العشرة، على نظام المراسلة الذي يعد بالغ الأهمية لحركة الأموال في جميع أنحاء العالم، مما يسهل التجارة بقيمة تريليونات الدولارات كل يوم.
أنشأت الصين نظام Cips في عام 2015، لكنه حظي بمزيد من الاهتمام منذ قطع مجموعة من البنوك الروسية عن سويفت ردا على الغزو واسع النطاق لأوكرانيا في عام 2022. وقد أدى استخدام الصين للرنمينبي في المعاملات عبر الحدود إلى تفاقم المشكلة. وصلت قيمة العملة إلى مستويات قياسية هذا العام، حيث عززت العلاقات الوثيقة مع روسيا جهود بكين لتدويل عملتها.
تعد Cips شريكًا لشركة Swift وتستخدم خدمة المراسلة الخاصة بها لتسهيل عمليات الدفع الدولية. ولكن لديها أيضًا نظام مراسلة خاص بها، والذي تم استخدامه اعتبارًا من سبتمبر في 135 دولة تشكل جزءًا من برنامج البنية التحتية “الحزام والطريق” الصيني، وفقًا لتقرير شركة سيبس. ومع ذلك، فإن Cips أبعد ما تكون عن كونها بديلاً من حيث حجمها، حيث تربط Swift المؤسسات المالية في أكثر من 200 دولة.
أعلن Liao عن خطوة HSBC في Sibos، وهو مؤتمر عالمي سنوي نظمته Swift والذي عُقد لأول مرة في الصين القارية. HSBC هو اللاعب المهيمن في السوق العالمية للمدفوعات عبر الحدود، وأكبر بنك لتمويل التجارة في العالم.
كانت أعمال البنك في هونج كونج تشارك بالفعل بشكل غير مباشر في Cips. أصبحت وحدة الصين التابعة للبنك عضوًا في Cips منذ عام 2015، كما أن وحدة هونج كونج التابعة لمنافس بنك HSBC Standard Chartered هي أيضًا مشارك مباشر في Cips. إن المشاركة المباشرة في شركة Cips من شأنها أن تمكن وحدتها في هونج كونج من تسوية المدفوعات بالرنمينبي مباشرة لأول مرة.
وقال لياو في هذا الحدث: “لقد كان بنك الشعب الصيني واضحاً – لا يوجد هدف سياسي لاستخدام اليوان ليحل محل الدولار أو يتحدىه”. “لكن . . . وجهة نظري الشخصية هي أنه حتى في ظل نظام السياسة هذا، لا يزال هناك مجال أكبر بكثير لتنمية استخدام الرنمينبي في السوق الخارجية وفي هونج كونج على وجه الخصوص.
وقال إن الاستخدام الدولي للعملة الصينية “لا يتناسب ولو بشكل طفيف مع الثقل الاقتصادي للصين”، لكن الأساسيات تتغير، خاصة في آسيا: “مع نمو الاقتصادات الآسيوية بشكل أكثر ثراءً وأكثر رقمية، فإنها تتاجر وتستثمر بشكل متزايد مع بعضها البعض”.
وفي حديثه في نفس المؤتمر، قال لو لي، نائب محافظ بنك الشعب الصيني، إن البنك المركزي سيدعم المؤسسات المالية الصينية التي تستخدم سويفت. وأضاف: “نأمل أيضًا أن تتمكن سويفت من التمسك بقيمها المتمثلة في الانفتاح والإنصاف والعدالة”.
ورفض سويفت التعليق. ولم يتسن الوصول إلى Cips على الفور للتعليق.
شارك في التغطية جوزيف ليهي في بكين