ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
فقط قم بالتسجيل في البنوك في المملكة المتحدة ملخص myFT – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
طلبت الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة من البنوك التأكد من عدم “معاملة السياسيين وعائلاتهم بشكل غير عادل” بعد أن وجدت المراجعة التي أجريت في أعقاب فضيحة “إلغاء البنوك” التي تورط فيها نايجل فاراج أن بعض المقرضين “كانوا يحصلون على التوازن الخطأ”.
قالت هيئة مراقبة السلوك المالي إن “جميع الشركات يمكنها تحسين” الطريقة التي تتعامل بها مع الأشخاص المعرضين سياسياً، وهي مجموعة من العملاء الأكثر عرضة للمخاطر والتي يمكن أن تشمل السياسيين وكبار الموظفين المدنيين وأقاربهم، حيث نشرت نتائج تحقيق واسع النطاق.
ورغم أن التقرير وجد أن البنوك لم تطبق عمليات التحقق من العناية الواجبة بشكل مفرط، فإن هناك مجالا للشركات لتحسين الطريقة التي تتعامل بها مع هؤلاء العملاء، ولا سيما من خلال منح الموظفين تدريبا أفضل والتواصل بشكل أكثر وضوحا عندما يقومون بإجراء فحوص إضافية.
وأضافت الهيئة التنظيمية أنه يتعين على الشركات أيضًا تقييد من يتأهل باعتباره شخصًا معنويًا سياسيًا إلى التعريف القانوني الأكثر صرامة الممكن، ومراجعة وضعهم “على الفور بمجرد تركهم مناصبهم العامة”.
وقالت هيئة الخدمات المالية: “تحاول معظم الشركات تصحيح الأمور، ولكن هناك المزيد الذي يمكنها القيام به. ونحن نتابع الشركات التي كانت تخطئ في التوازن لضمان إجراء التغييرات اللازمة”.
ويأتي التحقيق بعد أن حث برلمانيون العام الماضي هيئة السلوك المالي على مراجعة الطريقة التي تتعامل بها البنوك مع الأشخاص السياسيين المعرضين للخطر، الذين يخضعون لتدقيق أكبر بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال لأنهم أكثر عرضة لخطر الفساد.
ساهمت الفضيحة التي تورط فيها زعيم حزب الإصلاح نايجل فاراج في يوليو/تموز الماضي بإغلاق حساب في بنك كوتس الخاص، المملوك لشركة نات ويست، في تسليط الضوء على معاملة البنوك للشخصيات السياسية المعرضة للخطر.
وقال فاراج إنه “حُرم” من خدماته المصرفية من البنك بسبب آرائه السياسية بعد أن حصل على مذكرة أظهرت أن كوتس وصفه بأنه “محتال مخادع” لا تتوافق آراؤه مع آراء البنك. وعلى الرغم من أن تقريرًا مستقلًا وجد لاحقًا أن حساب فاراج قد تم إغلاقه في الغالب لأسباب تجارية، إلا أن الفضيحة أدت إلى الإطاحة برئيسة بنك نات ويست ديم أليسون روز.
وأعرب سياسيون آخرون عن مخاوف مماثلة، حيث قال المستشار السابق جيريمي هانت لصحيفة فاينانشال تايمز العام الماضي إنه تم رفض فتح حساب مصرفي له من قبل شركة التكنولوجيا المالية مونزو.
وفي العام الماضي، أجرت هيئة مراقبة الخدمات المالية مراجعة منفصلة بسبب فضيحة فاراج ولم تجد أي دليل على حرمان السياسيين من الحسابات المصرفية بسبب آرائهم.
وتأتي نتائج يوم الخميس أيضًا بعد أن أدت تغييرات القواعد في يناير/كانون الثاني إلى تخفيف طريقة معاملة السياسيين البريطانيين من قبل البنوك، وهو ما يعني أنه يجب التعامل مع الأشخاص المعرضين سياسياً في المملكة المتحدة على أنهم “أقل خطورة بطبيعتهم” من السياسيين في الخارج.
ودعت الهيئة الرقابية الصناعة إلى مشاركة آرائها بشأن الإرشادات الجديدة.
وقال هارفي نايت، رئيس الخدمات المالية والتنظيمية في شركة المحاماة ويذرز في المملكة المتحدة، إن هذه الخطوة كانت “خطوة مشجعة في الاتجاه الصحيح” من شأنها أن تؤدي إلى تقليل “النفقات غير الضرورية” على العناية الواجبة.