-
تتبع شركة Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) سوق الأسهم الأمريكية بالكامل بما في ذلك الأسهم الصغيرة والمتوسطة بنسبة نفقات تبلغ 0.03٪.
-
يحد صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) من التعرض لأكبر 500 شركة أمريكية، مما يوفر تركيزًا كبيرًا وتقنيًا أكبر من VTI.
-
يتقاضى كلا الصندوقين نسب نفقات متطابقة تبلغ 0.03٪ ويحافظان على استراتيجيات دوران منخفضة للمستثمرين السلبيين على المدى الطويل.
-
يصبح بعض المستثمرين أثرياء بينما يعاني آخرون لأنهم لم يتعلموا أبدًا أن هناك استراتيجيتين مختلفتين تمامًا لبناء الثروة. لا ترتكب نفس الخطأ، تعرف على كليهما هنا.
لقد كنت منذ فترة طويلة من أنصار التنويع والاستثمار على المدى الطويل بطريقة منظمة ومتماسكة. حتى وقت قريب، كان على معظم المستثمرين الذين يتطلعون إلى إنشاء محافظ استثمارية متنوعة القيام بذلك بمفردهم، أو بمساعدة مستشار. وقبل أن تصبح رسوم التداول الصفرية أمرًا شائعًا (ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الدفع مقابل تدفق الطلبات وصعود شركات الاستثمار الكمي عالية السرعة، ولكن هذه قصة ليوم آخر)، كان القيام بذلك مسعى مكلفًا.
ومع ذلك، فإن ظهور الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) قد غيّر اللعبة تمامًا في تزويد المستثمرين بنوع التنويع منخفض التكلفة الذي يبحثون عنه. يوجد داخل قطاع صناديق الاستثمار المتداولة عدد من الخيارات الرائعة، بدءًا من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشرات بأكملها إلى بعضها الذي يتتبع القطاعات أو حتى الأسهم الفردية.
في هذه المقالة، سأقوم بتسليط الضوء على اثنين من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لمؤشر السوق الأوسع، وهما صندوق الطليعة لمؤشر سوق الأسهم الإجمالي (فو) و صندوق الطليعة S&P 500 المتداول (VOO)، وعلى وجه التحديد كيف تختلف هاتين الصناديق الاستثمارية المتداولة ذات القيمة الكبيرة.
واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي أواصل قصفها على الطاولة هي صندوق الطليعة لمؤشر سوق الأسهم الإجمالي (VTI)، ولسبب وجيه. يستهدف صندوق الاستثمار المتداول هذا المستثمرين الذين يبحثون عن أوسع تعرض ممكن للسوق، حيث يتتبع الصندوق السوق الأمريكية بأكملها.
وهذا يعني أنه على عكس صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى التي تعود ملكيتها لأكبر 500 شركة (انظر أدناه)، توفر VTI نوع التعرض للشركات الصغيرة والمتوسطة التي يريدها العديد من المستثمرين. في حين أن هذا الصندوق لا يزال ذو قيمة سوقية مرجحة، لذلك هناك الكثير من التعرض لأهم الأسماء عالية المستوى، يمكن للمستثمر أن ينظر إلى صندوق الاستثمار المتداول هذا كوسيلة لشراء شريحة من السوق بأكمله بتكلفة منخفضة للغاية. في الواقع، تعد نسبة النفقات لـ VTI من بين أدنى المعدلات في الصناعة، حيث يدفع المستثمرون 3 نقاط أساس فقط (0.03٪) مقابل التعرض لهذه المحفظة عالية الجودة من الشركات.
إحدى الطرق التي تمكن VTI من إدارة هذه التكلفة المنخفضة للغاية هي واحدة من أقل معدلات دوران (عدد المرات التي يشتري فيها الصندوق الأسهم ويبيعها)، عند 2.1٪ فقط. في الواقع، الشراء والاحتفاظ هو الإستراتيجية التي يتبعها معظم المستثمرين على المدى الطويل. والخبر السار هو أن مديري VTI يفهمون ذلك، ويريدون تقديم هذا النوع من التعرض للمستثمرين السلبيين الذين يشعرون براحة أكبر في التحلي بالصبر لفترة طويلة من الزمن.
ال صندوق الطليعة S&P 500 المتداول (VOO) يشبه إلى حد كبير VTI في العديد من النواحي، بمعنى أن هذا صندوق مؤشر يتتبع نطاقًا واسعًا من السوق.
ومع ذلك، كما ذكرت سابقًا، فإن صندوق Vanguard S&P 500 ETF يتتبع “فقط” مؤشر S&P 500، لذلك سيحتاج المستثمرون في مثل هذا الصندوق إلى أن يكونوا على استعداد لقبول عوائد أكبر الشركات في السوق. الآن، هناك بعض الجانب الإيجابي لمثل هذه الاستراتيجية. بشكل عام، غالبًا ما يُنظر إلى الشركات الكبرى في السوق على أنها الأكثر أمانًا. هذه هي الشركات ذات الخنادق الواسعة والميزانيات العمومية القوية التي أثبتت قدرتها على التراكم سنة بعد سنة.
وبالتالي، بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الابتعاد عن بعض المناطق الأكثر مضاربة في السوق، سيكون هذا هو صندوق المؤشرات الممتازة الذي سأختاره. يستطيع المستثمرون أيضًا توليد هذا النوع من التعرض بنفس نسبة النفقات (0.03٪ فقط)، لذلك هناك الكثير مما يعجبك بشأن الإمكانات المركبة على المدى الطويل لمثل هذا الصندوق.
في جوهر الأمر، سيحصل المستثمرون في VOO مقابل VTI على مزيد من التعرض للتكنولوجيا الضخمة وأوزان أعلى تجاه بعض أفضل الأسهم نموًا في العالم. في حين أن هؤلاء المستثمرين قد يفوتون فرصة الارتفاع في الأسهم الصغيرة والمتوسطة مع انخفاض أسعار الفائدة، إلا أن بعض المستثمرين قد يرغبون في الاستقرار الإضافي. لكل منهم.