ومن المتوقع أن يعمل الذكاء الاصطناعي على تحويل الطريقة التي تدير بها الشركات أعمالها، بما في ذلك تلك العاملة في التخطيط المالي وإدارة الاستثمار. وهذا يعني أن المستشارين الماليين بحاجة إلى المشاركة أو المخاطرة بالتخلف عن الركب. وقال كريج إسكويتز، الرئيس التنفيذي ومؤسس مجموعة إزرا، وهي شركة استشارات استراتيجية لمديري الأصول ووسطاء البورصة: “يتعين عليهم أن يدركوا أن نهاية الذكاء الاصطناعي آتية”. بالطبع، كان المستشارون الماليون يستخدمون بعض التكنولوجيا، مثل برامج التخطيط المالي، لسنوات. والآن يتبنى آخرون الذكاء الاصطناعي للمساعدة في سير العمل التشغيلي، مثل ملخصات الاجتماعات ورسائل البريد الإلكتروني. ومع ذلك، يتوقع الخبراء تحولًا كبيرًا حيث يصبح الذكاء الاصطناعي في نهاية المطاف أكثر ترسخًا في عملية الاستثمار اليومية. “يمكن لنماذج اللغة الكبيرة، مثل GPT من OpenAI و Claude من Anthropic، أن تحقق مكاسب كبيرة في الإنتاجية لأنها يمكن أن تعالج كميات هائلة من البيانات النصية، مثل التقارير السنوية، ووثائق الديون، والمقالات الإخبارية، أو أبحاث السماسرة، بشكل أسرع بكثير من البشر،” كتب فينسنت جودسدورف، رئيس تحليلات الذكاء الاصطناعي وأبحاث التمويل الرقمي في Moody's Ratings، في تقرير في وقت سابق من هذا الشهر. وأضاف: “يمكن لهذه النماذج أتمتة إنشاء مستندات مثل تقارير الأرباح أو تعليقات السوق وتوليد أفكار استثمارية”. قال ليو كيلي، مؤسس ورئيس تنفيذي لشركة الاستشارات الخاصة للثروات Verdence، إن الذكاء الاصطناعي لا يزال في مهده الآن حيث يتم بناء البنية التحتية. تمتلك شركته أقل من 4 مليارات دولار من الأصول قيد الإدارة. وقال: “هناك تطبيقات لكنها بدائية للغاية والناس لا يعرفون كيفية استخدامها بعد”. قال كيلي إن أولئك الذين يسميهم “المنكرين”، الذين لا يريدون تبني الذكاء الاصطناعي، سيكونون بخير في المرحلة المبكرة. لكن “الضوء في نهاية النفق هو قطار شحن (يستهدف) لهم”. وقال إن هناك أيضًا من يتبنون التكنولوجيا في وقت مبكر، وقد يسارعون إلى تبنيها وقد يرون تحديات في الطريق، وأولئك الذين يفكرون بشكل استراتيجي ويبنون تكنولوجيتهم. وقال كيلي، الذي تعمل شركته حاليًا على إعادة بناء مجموعة التكنولوجيا الخاصة بها، إن الأخير سيكون الأكثر نجاحًا. وقال: “نحن في الأساس نضع أيدينا على بياناتنا وننظم بياناتنا ونبنيها بطريقة نظيفة ودقيقة”. “ثم يمكنك أن تأخذ الذكاء الاصطناعي وتبدأ في تطبيق التطبيقات وستكون هذه التطبيقات فعالة للغاية إذا أخذت وقتك”. وأشار إلى أنه التزام هائل. وأضاف: “ستكون المكافأة ضخمة إذا قمت بذلك بشكل صحيح”. “همسات الثروة” في الذكاء الاصطناعي في النهاية، سيضع المنظمون أيديهم على الذكاء الاصطناعي ويفهمون أن البيانات محمية، كما توقع مخطط مالي معتمد تيموثي ويلش، رئيس شركة استشارات إدارة الثروات نيكسوس ستراتيجي. بعد ذلك، سينتقل الحديث بين المستثمرين من “من هو مدير أموالك” إلى “أي ذكاء اصطناعي تستخدمه؟” كما قال. “إذا كنت تفكر في إنشاء تخصيص الأصول واختيار الأسهم والسندات (و) صناديق الاستثمار المشترك … (المستشارين الماليين) يعتمدون على الذكاء من مديري الأصول في العالم”، كما قال. “لكن هذا البحث هو الشيء الأساسي الذي يمكن للذكاء الاصطناعي القيام به أكثر من البشر”. ومع ذلك، سيساعد الذكاء الاصطناعي المستشارين الماليين على أداء وظائفهم بشكل أفضل – وليس بالضرورة إخراجهم من العمل. يتصور ويلش أن المستشارين لديهم المزيد من الوقت للتحدث مع عملائهم. قال: “أشياء من نوع المعالجين”. “هذه المهارات مطلوبة أكثر بكثير”. قال كيلي إن أدوات الذكاء الاصطناعي يمكن أن تعزز بشكل كبير عمليات البحث عن الخلفية وتحليل البيانات وتحليل المحفظة وتحليل المخاطر للمحترفين الماليين. قال: “كل هذا العمل يمكنهم القيام به بشكل أسرع بكثير مما اعتادوا عليه”. “يمكنهم استيعاب المزيد من البيانات واتخاذ قرارات أفضل”. يرى إيسكويتز في مجموعة عزرا أن الذكاء الاصطناعي يسوي مجال اللعب فيما يسميه “ديمقراطية الذكاء العاطفي”، أو الذكاء العاطفي. ويتوقع أن تساعد جميع البيانات المتاحة الآن على الإنترنت، مثل منشورات وسائل التواصل الاجتماعي، المستشارين على معرفة المزيد عن عملائهم وبالتالي مساعدتهم على التواصل بشكل أفضل. وقال “إن التذكرة الذهبية الحقيقية ستكون في جمع تيرابايتات من البيانات وفحصها بذكاء والتوصل إلى مطابقة الأنماط”. “هذا ما يسمى بالتعلم الآلي، ولكن القيام بذلك بشكل أسرع بكثير وعلى بيانات غير منظمة أكثر بكثير … رسائل البريد الإلكتروني والملاحظات ووسائل التواصل الاجتماعي والمشاركات ومقاطع الفيديو التي يمكن للذكاء الاصطناعي مراجعتها بسرعة ثم التعمق فيها واستخلاص الرؤى الدقيقة لكل عميل محتمل”. وقال إن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يساعد المديرين أيضًا في تحليل العملاء الذين يجب متابعتهم وكيفية التحدث معهم بناءً على خلفياتهم. في غضون عامين تقريبًا، يتوقع إيسكويتز أن يتمكن روبوت المحادثة من تقديم خطط مالية كاملة للعملاء مباشرة والتفاعل معهم ومنحهم خيار فتح الحسابات بنقرة واحدة على الماوس. وقال “سيقوم بكل العمل من أجلك، ويضعك في النماذج الصحيحة، ويضبط كل شيء وينطلق”. “ستكون هذه الذكاء الاصطناعي مثل همسات الثروة”. ماذا تفعل يعتقد ويلش من Nexus Strategy أن المستشارين الماليين يجب أن يبدأوا في الشعور بالراحة مع قدرات الذكاء الاصطناعي الحالية. “ابدأ اليوم. هذا شيء يمكنك أن تتقدم فيه”، كما قال. “فقط ضعه في الصندوق الآن – الكفاءات التشغيلية. لا توجد مشكلة في ذلك”. بالنسبة لكيلي من شركة Verdence، فإن أول شيء يجب على المستشارين فعله هو أن يسألوا أنفسهم من هم – هل هم من المتبنين الأوائل، أو المنكرين أو المفكرين الاستراتيجيين. قال: “لا تحاول خداع نفسك بهذه الإجابة”. “إذا كنت تريد تغيير الأشياء، فعليك التغيير”. يجب عليهم بعد ذلك تقييم مكانهم في السوق – ما هي مزاياهم وعيوبهم التنافسية. بعد ذلك، قرر ما إذا كنت بحاجة إلى الاستثمار في الأشخاص والتكنولوجيا، أو الشراكة مع شركة أكبر، أو إذا كنت تعمل في بنك كبير، قرر ما إذا كنت تريد المغادرة لأن البنوك الكبيرة يجب أن تدير أيضًا المخاطر وقدرة أدوات الذكاء الاصطناعي هذه، كما قال. قال كيلي إن أولئك الذين يديرون شركات صغيرة تدير محافظهم الخاصة يجب أن يبدأوا في التفكير في الشراكة مع شركة استشارات مالية أكبر أو شركة تكنولوجيا. خلاف ذلك، “سوف يدر الذكاء الاصطناعي عليك المال ويخرجك من العمل”، كما قال. ويقترح إسكويتز أن يتوسع المستشارون ويدخلوا أيضًا في مجالات مثل الاستثمارات البديلة والتخطيط الضريبي والعقاري وتخطيط التقاعد الأكثر تقدمًا والتأمين والمعاشات التقاعدية. وقال إنهم يمكنهم أيضًا استخدام أدوات أكثر بصرية، مثل خريطة الأصول التي تقوم بتصور الحياة المالية للعميل. وينصح المستشارين بإجراء محادثات منتظمة مع بائعي التكنولوجيا، الذين يعملون بجد بالفعل على نشر ميزات الذكاء الاصطناعي. وقال: “لا تذهب وتشتري أي شيء جديد. إنه قادم إليك بالفعل. فقط انتظر”. “برنامج التخطيط المالي الخاص بك يطلق وظيفة الذكاء الاصطناعي. أدوات تنظيم الاجتماعات الخاصة بك تطلق وظيفة”. ونصح أيضًا بتأكد من تدريب موظفيك الداخليين وإخبارهم بأنه لن يتم فصل أحد. وقال إن أي شخص يتم استبدال عمله يمكن نقله إلى مكان آخر في الشركة. وقال: “إنه منحنى تعليمي. مثل أي برنامج، تحتاج إلى قضاء بعض الوقت لتدريب موظفيك وتدريبهم بالطرق التي يشعرون بالراحة بها”. “يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدتك”.
“نهاية الذكاء الاصطناعي” قادمة للاستثمار. كيف يمكن للمستشارين الماليين الاستعداد
