قالت السلطات الحكومية يوم الخميس إن بنك تي دي أصبح أكبر بنك في تاريخ الولايات المتحدة يعترف بالذنب في انتهاك قانون اتحادي يهدف إلى منع غسل الأموال، ووافق على دفع غرامات بقيمة 3 مليارات دولار لحل هذه الاتهامات.
وقالت السلطات إن صفقة الإقرار بالذنب التي قدمتها شركة TD تتضمن فرض سقف للأصول وقيود أخرى على أعمالها. وقالت وزارة العدل إن البنك أقر بأنه مذنب في التآمر لغسل الأموال والتآمر للفشل في تقديم تقارير دقيقة أو الحفاظ على برنامج متوافق لمكافحة غسيل الأموال.
قالت السلطات الأمريكية إن بنك TD فشل في مراقبة أكثر من 18 تريليون دولار من نشاط العملاء لمدة عقد تقريبًا، مما مكن ثلاث شبكات لغسل الأموال من تحويل الأموال غير المشروعة من خلال حسابات في البنك، ووصفت المشكلات بأنها منتشرة.
وقال المدعي العام ميريك جارلاند للصحفيين خلال مؤتمر صحفي حول صفقة الإقرار بالذنب إن موظفي البنك “يمزحون علانية” حول عدم الامتثال في مناسبات متعددة.
وقال جارلاند: “لقد اختار بنك TD الأرباح على الامتثال من أجل إبقاء تكاليفه منخفضة”. وقال إن TD هو أكبر بنك يعترف بانتهاك قانون سرية البنوك الأمريكي.
وقالت السلطات إنه في بعض الحالات، لم يبلغ TD عن أي نشاط مشبوه حتى أثارت سلطات إنفاذ القانون الانتباه إليه.
إن الحد الأقصى للأصول، الذي يفرضه مكتب مراقب العملة، هو خطوة نادرة مخصصة عادة للحالات الشديدة.
وهو يوجه ضربة قوية لـ TD، الذي سعى إلى التوسع بشكل أكبر في الولايات المتحدة، والذي يمثل حوالي ثلث دخل البنك.
وقال المنظمون إن الصفقة تمنع بنك TD Bank أيضًا من فتح فرع جديد أو دخول سوق جديدة دون موافقة OCC.
وستذهب العقوبات مجتمعة البالغة 3 مليارات دولار إلى وزارة العدل، والجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية، وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.
وتحل الصفقة التحقيقات التي تجريها وزارة العدل ومكتب مراقب العملة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.
كما يتضمن فرض الرقابة المستقلة.
قال ليمار بيرسود، محلل كورمارك للأوراق المالية، قبل الإعلان عن تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب، إن سقف الأصول هو “أسوأ سيناريو” بالنسبة لشركة TD.
وقد خصص البنك بالفعل 3 مليارات دولار للغرامة.
وقارن بيرسود بنك ويلز فارجو، الذي لديه سقف أصول قدره 1.95 تريليون دولار بعد فضيحة حسابات مزيفة، مما أدى إلى تقييد أرباحه.
وقال إن سقف الأصول سيقيد أيضًا أرباح TD ولكن بدرجة أقل مما فعلته مع Wells Fargo.
وقال بيرسود إن التحقيق في TD أدى إلى “ضعف كبير في أداء السهم، ونعتقد أن تقاعد الرئيس التنفيذي الحالي بهارات مسراني”.
TD هو ثاني أكبر بنك في كندا والعاشر من حيث الحجم في الولايات المتحدة.
وكشف البنك لأول مرة أنه كان يرد على استفسارات الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون في العام الماضي، بعد أشهر فقط من إنهاء عملية استحواذ بقيمة 13 مليار دولار على البنك الإقليمي First Horizon.
وأكد مصدر أن السلطات الفيدرالية بدأت التحقيق في الضوابط الداخلية لشركة TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية لرشوة الموظفين وجلب أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات من مبيعات الفنتانيل من خلال فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي.
أنفقت شركة TD الملايين لتعزيز برامج الامتثال الخاصة بها، وطردت العشرات من الموظفين في فروعها في الولايات المتحدة وعينت رئيس الخدمات المصرفية الشخصية الكندي راي تشون رئيسًا تنفيذيًا جديدًا لها، مما أبعد رئيسها الجديد عن فضيحة غسيل الأموال.
وسيتقاعد الرئيس التنفيذي مسراني، الذي كان على رأس الشركة منذ ما يقرب من عقد من الزمن وقاد سابقًا عملياتها في الولايات المتحدة، في العام المقبل.
وقال المسراني إنه يتحمل المسؤولية الكاملة عن قضايا غسيل الأموال التي ابتلي بها البنك.