هل “المبالغ المستردة الضريبية المسؤولة” في ارتفاع؟ يظهر استطلاع جديد أن دافعي الضرائب هم أكثر عرضة لإنفاق المبالغ المستردة على الإيجار ، ومحلات البقالة وغيرها من الضروريات ، بدلاً من الكماليات.
وجد استطلاع 2،000 من دافعي الضرائب الأمريكيين ما يقرب من اثنين من كل ثلاثة (64 ٪) إما أنفقوا بالفعل أموالهم في استرداد الضرائب أو يخططون قريبًا. ويوافق الجميع على أن المبالغ المستردة سيتم إنفاقها على عمليات الشراء اللازمة.
بتكليف من ضرائب وتجريها أبحاث المتكلمين ، قارنت الدراسة المكونة من جزأين طموحات الأموال الأولية للضريبة الأولية للضريبة على حقائق ما بعد الضريبة.
أربعة من كل خمسة ممن قضوا بالفعل المبالغ المستردة أنفقوها على الأساسيات ؛ تشمل الإنفاق الأعلى فواتير مثل الإيجار (58 ٪) ، ومحلات البقالة (48 ٪) ، ودفع ديون بطاقات الائتمان (29 ٪) والإصلاحات المنزلية (13 ٪).
وبالمثل ، فإن 72 ٪ ممن لم ينفقوا المبالغ المستردة بالفعل يخططون لاستثمارها في الضروريات.
كشفت الدراسة أن المشاركين تلقوا أكثر من 2300 دولار في المتوسط في المبالغ المستردة هذا العام – أعلى من متوسط 1700 دولار تم التنبؤ به عندما أجريت الدراسة الأولى حول هذا الموضوع في ديسمبر 2024.
وقال ستة من كل 10 (61 ٪) إن استرداداتهم جزء مهم من خطط الميزانية الخاصة بهم لعام 2025 ؛ بزيادة من 52 ٪ الذين شعروا بالشيء نفسه حول الدور المبالغ المستردة التي لعبت في ميزانية 2024.
عندما سئل في ديسمبر / كانون الأول ، يعتقد 22 ٪ فقط من الأميركيين أنهم سيحصلون على أكثر من هذا العام أكثر من الماضي ، ويعتقد 26 ٪ أنهم سيحصلون على أقل. عندما سئلوا عن المبلغ الذي تلقوه بالفعل ، قال ثلث (32 ٪) إنهم تلقوا هذا العام أكثر من العام الماضي ، بينما تلقى 28 ٪ أقل.
الأسباب الرئيسية التي يعتقد الناس أنها تلقوا المزيد هذا العام هي: العمل أكثر (37 ٪) ، وتعديل الخصومات أو الاستقامة (31 ٪) ، والحصول على زيادة في الأجور أو الترويج (16 ٪).
وفي الوقت نفسه ، يعتقد المشاركون الذين تلقوا مبلغًا استردادًا أصغر من الأموال أنه من المحتمل أن يكون ذلك بسبب خسارة العمل (29 ٪) ، والانتقال إلى شريحة ضريبية أعلى (21 ٪) ووجود عمر المعالين من الأهلية (11 ٪).
شعر اثنان وستون في المئة بالسعادة والدهشة من المبلغ الذي تلقوه ؛ زيادة كبيرة أخرى من العام الماضي ، عندما استذكر 40 ٪ فقط الشعور بالسعادة باسترداد الضرائب 2024.
وقال سيث باب ، رئيس منتجات المستهلك في ضرائب العلم: “تؤكد هذه الدراسة أن الناس استراتيجيون حول كيفية استخدامهم للاسترداد الضريبي بشكل عام”. “من خلال التخطيط للمستقبل ، يمكنك التركيز على ما هو ضروري وأن تكون مقصودًا في قرارات الإنفاق الخاصة بك.”
كشفت الدراسة أيضا عادات تقديم دافعي الضرائب. في ديسمبر / كانون الأول ، قال 43 ٪ من المجيبين إنهم يخططون لتقديم ضرائبهم في وقت مبكر ، وكان 54 ٪ يخططون لتقديم ملف في الوقت المحدد.
في الواقع ، قدم 41 ٪ في وقت مبكر و 57 ٪ قدم في الوقت المحدد. قال 2 ٪ فقط أنهم طلبوا تمديدًا.
شارك المجيبين من الاستطلاع السابق أنهم كانوا متحمسين للتقديم في وقت مبكر لأنه يعني تلقي استردادهم في وقت مبكر ، وليس الحاجة إلى التعامل مع الإجهاد يوم الضرائب والتقديم في وقت مبكر من عام 2024.
تم تعيين النمط إلى حد كبير للاستمرار للسنة المقبلة. قال المجيبون إنهم على الأرجح سيقدمون في وقت مبكر من عام 2026 لأنه يعني استرداد أموالهم في وقت مبكر (47 ٪) ، وهم يريدون تجنب الإجهاد (29 ٪) ، ورفعوا في وقت مبكر من هذا العام (18 ٪) وسيكونون قادرين على قضاء استرداد أموالهم في وقت أقرب (18 ٪).
قال غالبية كبيرة من المجيبين (89 ٪) إنهم قدموا ضرائبهم بنفس الطريقة التي قاموا بها في العام الماضي. كمؤشر ، وجدت دراسة ديسمبر وجدت أن الأشخاص كانوا على الأرجح يستخدمون برنامج ضريبة DIY (37 ٪) أو ملفًا يدويًا باستخدام نماذج الورق (19 ٪).
ومع ذلك ، قال 10 ٪ إنهم سيفعلون شيئًا مختلفًا في العام المقبل. في عام 2026 ، قالوا إنهم سيحاولون تقديم الإيداع عبر الإنترنت (40 ٪) أو البحث عن اتفاق السلام الشامل (27 ٪) أو استخدام برنامج تحضير ضريبي مختلف (16 ٪).
“من الجيد دائمًا التقديم مبكرًا” ، أكد باب. “إن الحصول على ضرائبك في وقت مبكر يعني أن لديك المزيد من الوقت للتخطيط ، والمزيد من الخيارات ، وصورة مالية أوضح للعام المقبل.”
ماذا هل كانت الضروريات الفعلية التي قضاها الناس المبالغ المستردة؟
المجيبين طُلب منهم اختيار كل الضروريات التي قضوا فيها المبالغ المستردة. هذا ما قالوه:
الضروريات
- فواتير ، مثل الإيجار والمرافق – 58 ٪
- محلات البقالة والسلع الأساسية – 48 ٪
- ديون بطاقة الائتمان – 29 ٪
- إصلاح/تحسين المنزل – 13 ٪
- الإنفاق المتنوع – 10 ٪
- حسابات الادخار – 7 ٪
- تكاليف رعاية الأطفال – 4 ٪
- سداد ديون الطلاب – 3 ٪