أعلن بنك إنجلترا عن خططه لإجراء سلسلة من التجارب باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) والعملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة (wCBDC).
تسعى هذه المبادرة إلى مواكبة المشهد المتطور للمدفوعات من خلال تقييم الفوائد والمخاطر المرتبطة بتطوير التقنيات المالية.
بنك إنجلترا يستكشف إصدار عملة رقمية للبنوك المركزية بالجملة لتعزيز الاستقرار المالي
أكد الحاكم أندرو بيلي على أهمية تجربة CBDC بالجملة (wCBDC) في ورقة نقاشية نُشرت في 30 يوليو، قائلاً:
“إن الثقة في المال والمدفوعات تشكل عنصراً أساسياً في مسؤولية البنك عن الاستقرار النقدي والمالي. ومع استمرار الابتكار في هذا المجال، يتعين علينا أيضاً أن نتطور لنتمكن من دعم اقتصاد المملكة المتحدة القوي والديناميكي”.
عاجل: 🏴 بنك إنجلترا ينفذ تجارب CBDC والسجل الرقمي. pic.twitter.com/ljB9CTgeJb
— غير مقيد (@unchained_know) 30 يوليو 2024
تضع هذه المبادرة بنك إنجلترا إلى جانب البنوك المركزية الأخرى على مستوى العالم في استكشاف إمكانات تقنية دفاتر الحسابات الموزعة والعملات الرقمية للبنوك المركزية العالمية.
ويسعى هذا الاستكشاف العالمي، الذي يتم إجراؤه في كثير من الأحيان من خلال التعاون مع مؤسسات مثل بنك التسويات الدولية (BIS)، إلى فهم آثار هذه التقنيات على الأنظمة النقدية.
على سبيل المثال، يشارك بنك إنجلترا بشكل نشط في مشروع Agora التابع لبنك التسويات الدولية، وهو مشروع يختبر تبادل الأصول الرمزية عبر عملات متعددة على منصة موحدة تضم سبعة بنوك.
مشروع أجورا: البنوك المركزية والقطاع المصرفي يشرعان في مشروع كبير لاستكشاف رمزية المدفوعات عبر الحدود – $WTK
مشروع جديد لبنك التسويات الدولية يجمع البنوك المركزية ومعهد التمويل الدولي
تذكروا أن بنك التسويات الدولية سوف يحضر نفس الحدث الرقمي… pic.twitter.com/NgdI7GCYUG
— WTKme (@grge4t345ht) 4 أبريل 2024
تحدد ورقة المناقشة التي أعدها البنك نهجين رئيسيين لتفاعل أموال البنك المركزي مع منصات السجلات الموزعة: المزامنة والعملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة.
تتضمن المزامنة نقل الأصول من منصة إلى أخرى باستخدام سجل التسوية الإجمالية في الوقت الفعلي (RTGS) الخاص بالبنك.
من ناحية أخرى، تعد العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة عبارة عن رموز رقمية تصدرها البنوك المركزية لاستخدامها حصريًا من قبل المؤسسات المالية، وهو ما قد يسهل التفاعلات مع المنصات القابلة للبرمجة.
حالات الاستخدام المخطط لها من قبل بنك إنجلترا لتجارب العملة الرقمية للبنك المركزي ومدخلات أصحاب المصلحة
ستستكشف تجارب wcBDC المخطط لها حالات استخدام مختلفة. ومن بين مجالات التركيز سيناريوهات التسليم مقابل الدفع (DvP)، والتي تنطوي على تسوية المعاملات لإصدارات السندات الأولية والتداولات في السوق الثانوية.
بالإضافة إلى ذلك، ستفحص التجارب معاملات الأوراق المالية الرقمية، وخاصة تلك التي يقوم فيها المستخدمون النهائيون بإجراء مدفوعات إيداع رمزية.
وبناءً على تجارب المزامنة من مشروع Meridian FX، ستفحص التجارب أيضًا سيناريوهات الدفع مقابل الدفع (PvP) وتطبيقات wCBDC المحتملة.
مشروع ميريديان يتطور!
هذا هو إثبات مفهوم العملة الرقمية للبنك المركزي بين بنك التسويات الدولية وبنك إنجلترا والذي تم إصداره في أبريل 2023. (قبل شهرين من روزاليند)
إنهم يقومون الآن باختبار تسويات العملات الأجنبية مع نظام اليورو التابع للاتحاد الأوروبي.
الآن، عندما أنظر إلى ميريديان، أدركت أن العديد من $QNT كانت الروابط مع عملة البنك المركزي الرقمية لبنك إنجلترا قائمة بالفعل… pic.twitter.com/TiQBngyGk1
— 🥖Tokenicer✲⥃⬢ (@Tokenicer) 17 يونيو 2024
وسوف يشكل التشغيل البيني، وخاصة فيما يتصل بالمدفوعات عبر الحدود، مجالاً رئيسياً آخر من مجالات التركيز. وسوف يتم تنسيق اختبارات التشغيل البيني هذه مع المبادرات العالمية، بما في ذلك مشروع أغورا التابع لبنك التسويات الدولية.
ولضمان استقرار النظام النقدي، يتعاون بنك إنجلترا مع وزارة الخزانة وهيئة السلوك المالي للحفاظ على قابلية تبادل جميع أشكال الأموال، حتى مع إدخال العملات المستقرة.
إدراكًا لأهمية التعاون، يسعى بنك إنجلترا بشكل نشط إلى الحصول على مدخلات أصحاب المصلحة بشأن حالات الاستخدام المحتملة لهذه التقنيات المبتكرة.