آرون ب | باور-جريفين | صور جي سي | صور جيتي
لندن – أكبر مُقرض في أوروبا بنك اتش اس بي سي أعلنت شركة أبل يوم الأربعاء عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى 3 مليارات دولار، حيث تجاوزت الأرباح قبل الضرائب في النصف الأول من العام التوقعات على خلفية بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
سجل البنك أرباحا قبل الضرائب في الأشهر الستة حتى يونيو بلغت 21.56 مليار دولار، بانخفاض عن 21.66 مليار دولار في الفترة نفسها من العام الماضي. ومع ذلك، جاء رقم النصف الأول أعلى بكثير من متوسط تقديرات السماسرة البالغ 20.5 مليار دولار الذي جمعته إتش إس بي سي، وفقا لرويترز.
وارتفعت أسهم بنك HSBC المدرجة في لندن بنسبة 3.12% في تمام الساعة 08:42 صباحًا بتوقيت لندن، بعد فتح الأسواق المحلية مباشرة، في حين ارتفعت الأسهم المدرجة في هونج كونج بنحو 4.4%.
وقال الرئيس التنفيذي المنتهية ولايته لبنك إتش إس بي سي نويل كوين يوم الأربعاء: “نحن نعمل على النمو والاستثمار في أعمالنا الدولية في مجال التجزئة والثروة إلى جانب هذا، وهو ما يساعد في تنويع الإيرادات”.
“وقد ساهمت كل هذه النقاط القوية في تحقيق أداء جيد للإيرادات في النصف الأول من عام 2024، بدعم من ارتفاع أسعار الفائدة.”
وارتفعت إيرادات البنك بنسبة 1.1% على أساس سنوي إلى 37.3 مليار دولار، في أداء عزاه بنك إتش إس بي سي إلى “تأثير النشاط الاستهلاكي الأعلى في منتجات الثروة لدينا في الخدمات المصرفية للثروات والأفراد، وفي تمويل الأسهم والأوراق المالية في الخدمات المصرفية العالمية والأسواق”.
وارتفعت إيرادات الثروات لدى المقرض بنسبة 12% إلى 4.3 مليار دولار في الأشهر الستة الأولى حتى يونيو، مع نمو ملحوظ في توزيع الاستثمار وإدارة الأصول والتأمين على الحياة.
وسلط البنك الضوء على أولوياته في تنويع إيراداته والحفاظ على موطئ قدم ثابت في ما وصفه بأسواقه المحلية “الحرجة” في هونج كونج والمملكة المتحدة – وأشار إلى أن 345 ألف عميل جديد للبنك فتحوا حسابات في المنطقة الأولى في النصف الأول من العام، مع ارتفاع عدد العملاء الدوليين بنسبة 8٪ إلى 2.7 مليون في بريطانيا خلال نفس الفترة.
ووافق البنك أيضًا على توزيع أرباح مؤقتة ثانية بقيمة 0.10 دولار للسهم وأعلن عن إعادة شراء أسهم تصل إلى 3 مليارات دولار، والتي قال إنه يتوقع إكمالها في غضون ثلاثة أشهر.
وقال كوين لشبكة سي إن بي سي يوم الأربعاء: “بهذا يرتفع إجمالي توزيعاتنا على المساهمين في 18 شهرًا إلى أكثر من 34 مليار دولار”. “وأعتقد أن الأداء البارز هو، في اعتقادي، قدرتنا على الاستمرار في زيادة الإيرادات من مصادر بديلة بخلاف دخل الفائدة”.
ارتفعت نسبة رأس المال الأساسي لبنك HSBC – وهو مقياس لملاءة البنوك – إلى 15.0%، بزيادة 0.2 نقطة مئوية مقارنة بالربع الرابع من العام الماضي وفوق إرشادات المقرض لنطاق هدفه متوسط الأجل الذي يتراوح بين 14% إلى 14.5% للمقياس.
كما أعلن البنك عن عائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة – وهو مقياس لكفاءة الربح – باستثناء العناصر البارزة بنسبة 17.0% خلال الفترة من يناير إلى يونيو، بانخفاض من 18.5% في نفس الفترة من العام الماضي. قدم بنك HSBC إرشادات جديدة بشأن “عائد متوسط على حقوق الملكية الملموسة في عام 2025″، بما يتماشى مع توقعاته لعام 2024.
وقال كوين لشبكة سي إن بي سي: “إن الأداء القوي للأعمال يمنحنا الثقة في القول بأننا سنحقق عائدات في منتصف العشرينيات في عام 2025 أيضًا”. وفي حديثه عن التوقعات الأوسع، تطرق إلى أداء البنك في المملكة المتحدة، قائلاً: “أعتقد أن هناك بعض العلامات المشجعة هناك للنمو الاقتصادي في المستقبل، وهناك بالتأكيد اقتصاد قوي ومرن في الوقت الحالي”.
وفي مذكرة، وصف محللو جيفريز توقعات ROTE الجديدة بأنها “مرحب بها”، وأضافوا أنها “تبدو أعلى بشكل مريح من الإجماع حول 12%”.
وقال بنيامين تومز، المحلل في آر بي سي كابيتال ماركتس، في مذكرة يوم الأربعاء: “بعد الأداء القوي في عام 2023، نعتقد أن زخم أرباح البنك قد انتهى”، مشيرًا إلى توقعات بانخفاض أسعار الفائدة في المناطق الجغرافية الأساسية لبنك إتش إس بي سي خلال هذا العام والعام المقبل.
وأضاف تومز: “سيتم تعويض هذه الرياح المعاكسة جزئيًا من خلال التحوط ونمو الميزانية العمومية، ولكن من غير المرجح أن يكون هذا النمو ملحوظًا. لقد أظهر بنك HSBC سيطرة لائقة على التكاليف منذ عام 2020، على الرغم من أن الإفصاح يجعل من الصعب تتبعها”.
— ساهم غانيش راو من قناة CNBC في هذا التقرير.