-
تقوم REMITLY بمعالجة فرصة STABLECOIN وجهاً لوجه عن طريق إضافة خدمات إلى منصة المدفوعات الخاصة بها.
-
وكان النمو في العمل في الربع الأخير.
-
يبدو السهم رخيصًا بعد السحب الأخير في سعر السهم.
-
10 أسهم نحبها أفضل من العالمي المحلي ›
في العام الماضي ، تشكلت قصة حول StableCoins تعطل رسوم الدفع عبر الحدود. مع الطاولة العامة الأولي (الاكتتاب العام) Circle Internet Group وتزايد اعتماد هذه العملات المشفرة المدعومة من FIAT ، ادعى العديد من المستثمرين أن الأيام التقليدية للمدفوعات عبر الحدود وراءنا. وقد أرسل هذا أسهم لاعب التحويلات المحمول اختصار عالمي (ناسداك: الاعتماد) بانخفاض 30 ٪ من الارتفاعات المحددة في وقت سابق من هذا العام.
كعمل تجاري يكسب المال على رسوم الدفع عبر الحدود ، يمكن أن تتعرض StableCoins للتهديد. ولكن هل هو حقا في خطر؟ يمكن أن يكون إعلان جديد من requitly حول StableCoins أخبارًا ضخمة فيما يتعلق بهذا السرد ، وقد يحول stablecoins إلى أ المستفيد للعمل. حان الوقت لإلقاء نظرة فاحصة على الأسهم المحددة ومعرفة ما إذا كان يجب على المستثمرين شراء DIP على لاعب التحويلات المكروه اليوم.
إلى جانب تقرير أرباح Q2 (الذي سيتم تغطيته أدناه) ، تم الإعلان عن منتجات جديدة عن منتجات جديدة يمكن أن يستخدمها 8.5 مليون عملاء في وقت سابق من هذا الشهر. الأول هو محفظة Remitly ، وهي محفظة رقمية من خلال REMITNE حيث يمكن للعملاء الاحتفاظ بالعملات بدلاً من مجرد إرسالها من حساب مصرفي. الأهم من ذلك ، يتم تضمين stablecoins في العملات التي يمكن للعملاء الاحتفاظ بها.
ثانياً ، يستخدم Remitly Stripe Screider للمساعدة في تمويل معاملات التحويلات على المنصة مع StableCoins. هذا التوسع في عدد الطرق التي يمكن للأشخاص بإرسالها وتلقيها من خلال Remitly سيجعل النظام الأساسي أكثر قيمة للمستخدمين ، والتي يجب أن تدفع المزيد من اعتماد العملاء. أخيرًا ، تستخدم Remitly StableCoins في ميزانيتها العمومية للمساعدة في نقل الأموال عبر الحدود في الوقت الفعلي عند تمويل المعاملات للمستخدمين ، والتي يجب أن تقلل من تكاليف التشغيل مع تحسين اقتراح قيمة العميل مرة أخرى.
يجب أن تعني المزيد من النمو والتكاليف المخفضة المزيد من الأرباح للمضي قدماً.
كان الربع الأخير ممتازًا. نمت الإيرادات بنسبة 34 ٪ على أساس سنوي إلى 412 مليون دولار على خلفية 40 ٪ إرسال نمو الحجم ، مع صافي دخل إيجابي قدره 6.5 مليون دولار. إذا كان الناس يستخدمون stablecoins لتجاوز منصة التحويلات في REMITLY ، فإنها لا تظهر في الأرقام حتى الآن. بالكاد تحقق الشركة ربحًا ، ولكن بسبب جميع المنتجات الجديدة التي يقوم بها فريقها ، إلى جانب الإنفاق على التسويق الثقيل لاكتساب مستخدمين جدد. كلاهما دلاء جديرة بالاهتمام لتصب الأموال طالما استمر العملاء الجدد في الانضمام إلى الإحالة وتنمو الإيرادات بمعدل كبير.
كمضطلح في مدفوعات التحويلات ، يكتسب Remitly الكثير من حصة السوق من خلال سرقة إنفاق العملاء من أمثال أمثال ويسترن يونيون. يشاهد اللاعبون القديمون انخفاضًا في مجلدات إرسال عدد أكبر من العملاء ، حيث يتبنى عدد أكبر من العملاء حلولًا محمولة مثل Remitly. لم تنته القصة بعد ، مع وجود حصة سوقية تقديرية تقدر بنسبة أقل من 5 ٪ في إجمالي مدفوعات التحويلات في جميع أنحاء العالم. نمت إيراداتها من خارج أمريكا الشمالية بنحو 100 ٪ على أساس سنوي وبلغت 350 مليون دولار على مدار الـ 12 شهرًا الماضية.
على الرغم من هذا النمو الهائل ، لا يزال المستثمرون يخفضون مخزونًا محليًا ، ويرجع ذلك على الأرجح إلى سرد تعطل stablecoin والتغيرات الأخيرة في الهجرة في الولايات المتحدة. لقد كانت الهجرة بمثابة ريح معاكسة لسوق التحويلات الشاملة في الأرباع الأخيرة ، لكنها لم تؤثر على نمو Remitly على الإطلاق ، وهو علامة جيدة على رابح حصة السوق.
بسعر اليوم البالغ 19 دولارًا للسهم ، يبلغ سعر السهم 3.9 مليار دولار. إنها تحقق إيرادات قدرها 1.46 مليار دولار وتنمو بسرعة ، مع وجود مجال لمضاعفة المبيعات الإجمالية في غضون بضع سنوات إلى 3 مليارات دولار. مع إجمالي هوامش الربح البالغة 58 ٪ ، تمتلك شركة Remitly مساحة كبيرة لتوسيع هامش الدخل الصافي. الرقم 20 ٪ معقول تماما على المدى الطويل. يبلغ 3 مليارات دولار من الإيرادات وصافي دخل صافي 600 مليون دولار من صافي الدخل ، والتي ستكون نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) من 6.5 فقط بناءً على سعر السهم الحالي.
إن P/E في المستقبل أقل من 10 في بضع سنوات فقط يجعل من المقرر بشكل كبير مقومة بأقل من قيمتها بشكل كبير بسعر سهم اليوم ، وهذا هو السبب في أن السهم هو شراء بعد سحبه الأخير.
قبل شراء الأسهم في Remitly Global ، فكر في هذا:
ال مستشار أسهم موتلي كذبة حدد فريق المحلل للتو ما يعتقدون أنه 10 أفضل الأسهم للمستثمرين لشراء الآن … ولم يكن الإحالة العالمي أحدهم. الأسهم العشرة التي صنعت القطع يمكن أن تنتج عائدات الوحش في السنوات القادمة.
النظر في متى Netflix قدمت هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004 … إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا ، سيكون لديك 649،657 دولار!* أو متى نفيديا قدمت هذه القائمة في 15 أبريل 2005 … إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا ، سيكون لديك 1،090،993 دولار!
الآن ، تجدر الإشارة مستشار الأسهم إجمالي متوسط العائد هو 1057٪-تفوق السحق في السوق مقارنة بنسبة 185 ٪ على S&P 500. لا تفوت على أحدث قائمة أفضل 10 ، متاحة عند الانضمام مستشار الأسهم.
انظر الأسهم العشرة »
*مستشار الأسهم يعود اعتبارًا من 18 أغسطس 2025
بريت شيفر لديه مناصب في Remitly Global. لا يوجد في Motley Fool موقف في أي من الأسهم المذكورة. يمتلك Motley Fool سياسة الكشف.
تم نشر أخبار ضخمة للمستثمرين العالميين المحليين في الأصل من قبل Motley Fool